Certificación profesional en servicios financieros

A continuación se incluye una lista parcial de certificaciones profesionales en servicios financieros, con una descripción general de los requisitos educativos y continuos para cada una; ver Certificación profesional § Contabilidad, auditoría y finanzas y Categoría:Certificación profesional en finanzas para todos los artículos. A medida que el campo de las finanzas ha aumentado en complejidad en los últimos años, la cantidad de designaciones disponibles ha crecido y, en consecuencia, algunas tendrán más reconocimiento que otras. Tenga en cuenta que en los EE. UU., muchos reguladores estatales de valores y seguros no permiten que los profesionales financieros usen una designación, en particular una designación "senior", a menos que haya sido acreditada por el Instituto Nacional Estadounidense de Estándares o la Comisión Nacional de Agencias Certificadoras.

Inversiones

Certificado en Medición del Rendimiento de Inversiones

El Certificado en Medición del Rendimiento de Inversiones (CIPM) es una acreditación profesional en el campo del análisis del rendimiento de inversiones. Incluye la medición y atribución del rendimiento de las inversiones. Lo ofrece la Asociación CIPM, organismo asociado al CFA Institute.

Analista de Inversiones Internacional Certificado

Certified International Investment Analyst (CIIA) es una calificación profesional avanzada reconocida internacionalmente para personas que trabajan en la industria de las finanzas y las inversiones. La CIIA mantiene estándares tanto a nivel nacional como internacional: ACIIA evalúa a los candidatos a nivel local (en su país de origen) y, una vez aprobados los exámenes específicos de ese país, a nivel internacional común. Los temas son en gran medida similares a los del CFA; vea abajo.

Analista de inversiones alternativas colegiado

La designación de Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) es una certificación financiera para profesionales de la inversión otorgada por la Asociación CAIA. El plan de estudios está diseñado para proporcionar a los profesionales de las finanzas una amplia base de conocimientos en inversiones alternativas. Los candidatos deben completar dos exámenes seguidos y pagar una tarifa de certificación continua para conservar los derechos de uso de la designación financiera.

Analista financiero autorizado

El Chartered Financial Analyst (CFA) es una calificación profesional de posgrado que ofrece internacionalmente el Instituto CFA con sede en Estados Unidos. El programa cubre una gama considerablemente amplia de temas relacionados con la gestión avanzada de inversiones y el análisis de valores, por lo tanto, la economía, los informes y análisis financieros, las finanzas corporativas, las inversiones alternativas y la gestión de carteras, y proporciona un conocimiento general de otras áreas de las finanzas. Los candidatos deben completar tres exámenes seguidos, cada uno de seis horas de duración, y luego adherirse a un código de ética y pagar una tarifa de certificación continua para conservar los derechos de uso de la designación financiera.

Gerente de patrimonio colegiado

Para los profesionales centrados en el comercio minorista, CISI, el Chartered Institute for Securities & Investment con sede en el Reino Unido, ofrece la Cualificación de Chartered Wealth Manager Qualification (CWM), que comprende tres exámenes secuenciales en mercados financieros, construcción de carteras y, luego, gestión de patrimonio aplicada. Una vez cumplidos los requisitos de experiencia adicionales, el título de Chartered Wealth Manager se puede usar además de otras designaciones de membresía de CISI. (La designación CISI no debe confundirse con la designación GAFM de título similar, ver más abajo, que en Europa se titula CCWM).

Diplomado CISI

El Diploma CISI en Mercados de Capitales, ofrecido por CISI, es una calificación líder para profesionales que trabajan en mercados de valores mayoristas. Comprende módulos secuenciales en (i) valores financieros, (ii) mercados financieros y luego (iii) una selección específica de funciones de renta fija, derivados o gestión de fondos. Los tres exámenes suelen tardar entre 18 meses y dos años en completarse. Los candidatos se convierten en miembros de pleno derecho y pueden utilizar el "MCSI" posnominal. Anteriormente se conocía como el "Diploma SII".

Profesional certificado en finanzas de desarrollo

Un Profesional Certificado en Finanzas para el Desarrollo (DFCP) es un especialista en teoría y práctica de las finanzas para el desarrollo que ha sido acreditado profesionalmente por el Chartered Institute of Development Finance; la asociación profesional que se relaciona con instituciones académicas, instituciones financieras de desarrollo y agencias de apoyo para apoyar y mantener una conducta ética y profesionalismo en la disciplina financiera de desarrollo a nivel mundial. Es la cualificación profesional más alta para los profesionales de las finanzas del desarrollo.

Planificacion Financiera

Planificador financiero certificado

La designación de Planificador Financiero Certificado (CFP) es una marca de certificación para planificadores financieros otorgada por la Junta de Normas de CFP. Para recibir autorización para usar la designación, el candidato debe cumplir con los requisitos de educación, examen, experiencia y ética, y pagar una tarifa de certificación continua. Se ofrece en los Estados Unidos y en otros 25 países a través de organizaciones afiliadas.

Consultor financiero colegiado

El Chartered Financial Consultant (ChFC) es la designación de "planificación financiera avanzada" otorgada por el Colegio Americano de Servicios Financieros. Para asegurar la designación, los solicitantes deben tener tres años de experiencia comercial a tiempo completo dentro de los cinco años anteriores y deben completar nueve cursos de nivel universitario; el premio también depende del cumplimiento de un conjunto de pautas éticas. La designación exime a uno de rendir el examen de la Serie 65.

Analista colegiado de divorcio financiero

Chartered Financial Divorce Analyst (CFDA) se refiere a la designación canadiense para especialistas que facilitan el análisis financiero objetivo para familias e individuos que atraviesan un divorcio, separación matrimonial o separación legal y transiciones de vida. El organismo regulador es la Academia de Especialistas en Divorcio Financiero (AFDS). Se requiere que los miembros tengan una designación financiera existente y estén en regla para ser elegibles para el curso. Una vez aprobado, los miembros deben mantener las credenciales y la educación anual continua y la aplicación/trabajo en el campo.

Planificador financiero colegiado

El Chartered Financial Planner es una designación otorgada por el Chartered Insurance Institute con sede en el Reino Unido. Para obtener el "estado autorizado", el candidato debe realizar 14 exámenes y tener cinco años de experiencia relevante. A partir de entonces, se requiere un aprendizaje continuo anualmente.

Fellow Chartered Financial Practitioner

La designación de Fellow Chartered Financial Practitioner (FChFP) es una designación de planificación financiera emitida por la Asociación de Servicios Financieros de Asia Pacífico (APFinSA). Los candidatos deben tener 2 años de experiencia a tiempo completo y luego aprobar 6 exámenes. La designación fue desarrollada por la Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros de Vida de Malasia (NAMLIFA) en 1996 y luego adoptada por APFinSA (de la cual NAMLIFA es miembro) en 2001 como la designación emblemática para sus 11 asociaciones miembro.

Planificador financiero registrado

Planificador financiero registrado (RFP) se refiere a una de varias designaciones separadas en la planificación financiera; actualmente no hay conexión entre estos.

• En Canadá, la designación RFP es otorgada por el Instituto de Planificadores Financieros Avanzados. Para convertirse en un RFP en Canadá, los candidatos deben aprobar los exámenes, presentar un plan financiero integral de muestra y cumplir con los requisitos de educación y experiencia; IQPF otorga el diploma de Planificador Financiero (F.Pl.) en Quebec.
• En Malasia, la designación de Planificador Financiero Registrado (RFP) es otorgada por el Consejo de Planificación Financiera de Malasia (MFPC). Es una de las calificaciones reconocidas por la Comisión de Valores y Bank Negara Malaysia para aquellos que deseen solicitar una licencia de planificador financiero o asesor financiero. Ver planificadores financieros en Malasia.
• En los Estados Unidos, la designación RFP la ofrece el Registered Financial Planners Institute. La designación requiere 2 años de experiencia relevante y 120 horas de estudio basado en cursos.
• En Hong Kong, la Sociedad de Planificadores Financieros Registrados ofrece el HKRFP, válido en Hong Kong y China.

Análisis técnico

Técnico Financiero Certificado

El Técnico Financiero Certificado (CFTe) es una designación en Análisis Técnico ofrecida por la Federación Internacional de Analistas Técnicos (IFTA). Comprende dos exámenes secuenciales. Con más requisitos de experiencia cumplidos y la presentación de una tesis de investigación, se puede obtener el MFTA (Maestría en Análisis Técnico Financiero). Los miembros están en 22 países. Ver Cartista (ocupación).

Técnico de Mercado Colegiado

El Chartered Market Technician (CMT) es una designación en análisis técnico ofrecida por la Asociación CMT. El programa comprende tres niveles de examen, que certifican que el individuo es competente en el uso del análisis técnico y conocedor de la teoría subyacente. Para obtener la designación, los candidatos deben tener un título y tres años de experiencia relevante.

Diplomado en Análisis Técnico

El Diploma STA en Análisis Técnico es una designación en análisis técnico ofrecida por la Sociedad de Analistas Técnicos (STA) con sede en el Reino Unido. Comprende dos exámenes secuenciales. La calificación está acreditada por la Federación Internacional de Analistas Técnicos y el Chartered Institute for Securities & Investment. Los designados también tienen derecho a la designación de Técnico Financiero Certificado (CFTe) anterior y ciertas exenciones de Calificación de Gestión de Patrimonio Colegiado (CWM).

Finanzas corporativas

Calificación de Finanzas Corporativas

CISI, en conjunto con ICAEW, ofrece el Certificado de dos niveles y luego el Diploma en Finanzas Corporativas. La calificación está "diseñada con un enfoque en las habilidades comerciales, prácticas y técnicas" aplicables en finanzas corporativas. Con tres años de experiencia adecuada, estos conducen a las letras de designación de ICAEW Corporate Finance (CF) y al estado de miembro colegiado completo de CISI.

Certificado Internacional en Finanzas Corporativas

El Certificado Internacional en Finanzas Corporativas (ICCF) es una designación profesional para empleados en finanzas corporativas, que cubre el análisis financiero, la valoración y la toma de decisiones. El programa comprende tres cursos en línea de 6 semanas, tres estudios de casos principales y un examen final de 2 horas. El programa es impartido por First Finance Institute en asociación con las siguientes cuatro escuelas de negocios: HEC Paris, Columbia, Wharton e IE Business School.

Gestión de riesgos y finanzas cuantitativas

Certificado en Finanzas Cuantitativas

El Certificado en Finanzas Cuantitativas (CQF) es un programa de ingeniería financiera en línea a tiempo parcial; fue fundado por Paul Wilmott en 2003 y otorgado por el Instituto CQF. El CQF puede completarse como un solo programa de seis meses o dividirse en dos niveles de tres meses. Está diseñado para la formación en profundidad de personas en derivados, TI, negociación cuantitativa, seguros, validación de modelos o gestión de riesgos. El enfoque del programa está en la implementación práctica de técnicas ("finanzas cuantitativas del mundo real"), por lo que incorpora un elemento de cuestionamiento y análisis de modelos y métodos; asume cierta experiencia en matemáticas y programación. Ver también en Análisis cuantitativo (finanzas) § Educación, Ingeniería financiera § Educación y Modelado financiero § Finanzas cuantitativas.

Profesional Certificado en Riesgos

"Profesional Certificado en Riesgos" es una calificación de nivel de posgrado - con designación post nominal "CMIRM" - ofrecida por el Instituto de Gestión de Riesgos (IRM). Se logra completando un certificado y luego un diploma, junto con la experiencia relevante. El Certificado Internacional en Gestión de Riesgos de Servicios Financieros comprende dos módulos, generalmente de 9 meses: (i) Principios de Riesgo y Gestión de Riesgos en Servicios Financieros, seguido de (ii) Práctica de Gestión de Riesgos en Servicios Financieros. Con cuatro cursos más, durante tres años, el certificador se articula al Diplomado Internacional en Gestión de Riesgos enfocado en la gestión de riesgos empresariales, calificando así. A nivel de certificado, IRM también ofrece el Certificado Internacional en Gestión de Riesgos Empresariales, entre otros.

Gerente de Riesgo Financiero

El Financial Risk Manager (FRM) es una certificación profesional en gestión de riesgos que ofrece la Global Association of Risk Professionals (GARP). La cobertura, que se centra en el riesgo de mercado, el riesgo crediticio y el riesgo operativo, e incluye el material cuantitativo y de gestión de inversiones necesario, es de dos exámenes. Los Certificadores se encuentran en más de 190 países y territorios en todo el mundo, y han tardado un promedio de dos años en obtener su Certificación.

Gerente de Riesgos Profesional

La certificación Professional Risk Manager (PRM), ofrecida por PRMIA, enfatiza las habilidades y los conocimientos relacionados con la práctica requeridos dentro de la profesión de gestión de riesgos y, más particularmente, la gestión de riesgos financieros; su cobertura, estructura y reconocimiento son similares al FRM. Además, requiere un compromiso con la ética profesional y 20 horas anuales de educación continua.

Administración de la tesorería

Asociación de Tesoreros Corporativos

La Asociación de Tesoreros Corporativos ofrece formación y diversas cualificaciones en gestión de tesorería y tesorería. El Diploma en Gestión de Tesorería (3 trabajos durante 12-18 meses) permite la Membresía Asociada, con letras post-nominales AMCT, mientras que el Diploma Avanzado posterior (de estructura y duración similar, y que requiere también una disertación) otorga membresía de pleno derecho, MCT; la beca FCT se otorga después de varios años de experiencia. Consulte también a continuación sobre la calificación CTP de EE. UU.

Profesional Certificado en Tesorería

La designación de Profesional Certificado en Tesorería (CTP) es una certificación para tesoreros, administradores de efectivo, administradores de tesorería y otros profesionales relacionados con la tesorería administrados por la Asociación de Profesionales Financieros (AFP) con sede en Bethesda, Maryland. El CTP se conocía anteriormente como Administrador de efectivo certificado o CCM, pero se le cambió el nombre debido al papel cada vez mayor de la tesorería en la gestión de todo el balance y la implementación de la dirección estratégica prescrita por los directores financieros. La certificación CTP está en manos de más de 20 000 profesionales financieros y, en los EE. UU., se considera la certificación líder en la profesión de gestión de tesorería.

Designaciones GAFM

La Junta de Estándares de GAFM, la Academia Global de Finanzas y Administración, otorga designaciones en varias áreas de finanzas. El GAFM está acreditado por TUV y certificado por ISO. (Aunque consulte la discusión de la Academia Estadounidense de Administración Financiera). Estas designaciones incluyen:

• The Accredited Financial Analyst (AFA) - una marca de certificación para analistas financieros. La cobertura incluye los métodos necesarios para la valoración empresarial y el análisis fundamental, pero también las técnicas de investigación y generación de informes relacionadas con el rol. Para recibir autorización para usar la designación, el candidato debe cumplir con los requisitos de educación, examen, experiencia y ética, y pagar una tarifa de certificación continua. (AFA se superpone a las designaciones de analista financiero designado y analista de mercado colegiado).
• Master Financial Controller (MFC): una marca de certificación para los profesionales financieros que se desempeñan en el nivel superior de las finanzas corporativas, como CFO, Controller financiero o Director financiero. Los candidatos deben participar en un programa de conversión ejecutiva, tener al menos 7 años de experiencia laboral y aprobar un examen riguroso para calificar.
• The Master Financial Planner (MFP): una marca de certificación para planificadores de patrimonio con educación universitaria. Para recibir autorización para usar la designación, el candidato debe cumplir con los requisitos de educación, exámenes universitarios acreditados por AACSB o ACBSP, experiencia y ética, y pagar una tarifa continua de buena reputación.
• El Chartered Financial Manager (CHFM) es una calificación profesional reconocida a nivel mundial para personas que trabajan en la industria de finanzas, banca, riesgo e inversión; los temas son en gran medida similares a los de CFP y CFA. El CHFM mantiene estándares tanto a nivel nacional como internacional, y permite a los solicitantes tomar cursos en las escuelas de negocios ACBSP y AACSB que cuentan para la elegibilidad. La calificación requiere, además, una educación universitaria.
• El Chartered Wealth Manager (CWM) certifica la competencia en planificación financiera, jubilación y planificación patrimonial. Los requisitos son una maestría relevante y 5 años de experiencia, con excepciones disponibles para algunos profesionales. Como se indicó anteriormente, la designación no debe confundirse con la designación CISI del Reino Unido de título similar; en Europa, la designación GAFM se titula Chartered Certified Wealth Manager (CCWM).
• La calificación de Certified Risk Analyst (CRA) se otorga al completar los cursos de gestión financiera y de riesgos de nivel de posgrado (directamente o mediante una exención) con una "experiencia sustancial en evaluación y gestión de riesgos a nivel regional y global" paralela.