Red de Ejecución de Delitos Financieros

La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) es una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos que recopila y analiza información sobre transacciones financieras para combatir lavado de dinero internacional, financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.

Misión

El director de FinCEN expresó su misión en noviembre de 2013 como "salvaguardar el sistema financiero del uso ilícito, combatir el lavado de dinero y promover la seguridad nacional". FinCEN sirve como la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de EE. UU. y es una de las 147 UIF que componen el Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera. El lema autodenominado de FinCEN es "siga el dinero". El sitio web afirma: "El motivo principal de los delincuentes es la ganancia financiera, y dejan rastros financieros cuando intentan lavar el producto de los delitos o intentan gastar sus ganancias mal habidas". Es una red que reúne a las personas y la información, mediante la coordinación del intercambio de información con los organismos encargados de hacer cumplir la ley, los reguladores y otros socios de la industria financiera.

Historia

FinCEN fue establecida por orden del Secretario del Tesoro (Orden del Tesoro Número 105-08) el 25 de abril de 1990. En mayo de 1994, su misión se amplió para incluir responsabilidades regulatorias, y en octubre de 1994 el Departamento del Tesoro&#39 Como precursora de FinCEN, la Oficina de Cumplimiento Financiero se fusionó con FinCEN. El 26 de septiembre de 2002, luego de la aprobación del Título III de la Ley PATRIOTA, la Orden del Tesoro 180-01 la convirtió en una oficina oficial del Departamento de Hacienda.

Desde 1995, FinCEN emplea el Sistema de Inteligencia Artificial de FinCEN (FAIS).

En septiembre de 2012, la tecnología de la información de FinCEN llamada FinCEN Portal and Query System migró con 11 años de datos a FinCEN Query, un motor de búsqueda similar a Google. Es una "ventanilla única" [sic] accesible a través del Portal FinCEN que permite búsquedas amplias en más campos que antes y arroja más resultados. Desde septiembre de 2012, FinCEN genera 4 nuevos informes: Informe de actividades sospechosas (FinCEN SAR), Informe de transacciones de divisas (FinCEN CTR), Designación de persona exenta (DOEP) y Negocio de servicios monetarios registrado (RMSB).

Organización

Organigrama FinCEN

Hasta noviembre de 2013, FinCEN empleaba aproximadamente a 340 personas, en su mayoría profesionales de inteligencia con experiencia en la industria financiera, finanzas ilícitas, inteligencia financiera, el régimen regulatorio ALD/CFT (lavado de dinero/financiamiento del terrorismo), tecnología informática y aplicación de la ley. 34;. La mayoría del personal es personal permanente de FinCEN, con alrededor de 20 empleados a largo plazo asignados de 13 agencias reguladoras y de aplicación de la ley diferentes. FinCEN comparte información con docenas de agencias de inteligencia, incluida la Oficina de Alcohol, Tabaco y Armas de Fuego; la Administración de Control de Drogas; la Oficina Federal de Investigaciones; el Servicio Secreto de los Estados Unidos; el Servicio de Impuestos Internos; el Servicio de Aduanas; y el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos.

Directores de FinCEN

• Brian M. Bruh (1990–1993)
• Stanley E. Morris (1994–1998)
• James F. Sloan (abril 1999 – octubre 2003)
• William J. Fox (diciembre de 2003 a febrero de 2006)
• Robert W. Werner (marzo 2006 – diciembre 2006)
• James H. Freis, Jr. (Marzo 2007 – Agosto 2012)
• Jennifer Shasky Calvery (septiembre 2012 – mayo 2016)
• Jamal El-Hindi (Acting, junio 2016 – noviembre 2017)
• Kenneth Blanco (noviembre 2017 – abril 2021)
• Michael Mosier (abril 2021 - agosto 2021)
• Himamauli Das (Acting, Agosto 2021 – Presente)

Programa 314

La Ley PATRIOTA de EE. UU. de 2001 requería que el Secretario del Tesoro creara una red segura para la transmisión de información para hacer cumplir las reglamentaciones pertinentes. Las regulaciones de la FinCEN bajo la Sección 314(a) permiten a las agencias federales encargadas del cumplimiento de la ley, a través de la FinCEN, comunicarse con más de 45 000 puntos de contacto en más de 27 000 instituciones financieras para ubicar cuentas y transacciones de personas que pueden estar involucradas en actividades terroristas. financiación y/o blanqueo de capitales. Una interfaz web permite que las personas designadas en §314(a)(3)(A) se registren y transmitan información a FinCEN. La asociación entre la comunidad financiera y las fuerzas del orden público permite identificar, centralizar y evaluar rápidamente fragmentos dispares de información.

Hawala

Ya en 2003, FinCEN difundió información sobre "sistemas informales de transferencia de valor" (IVTS), incluyendo hawala, una red de personas que reciben dinero con el fin de hacer que los fondos sean pagaderos a un tercero en otra ubicación geográfica,... generalmente teniendo lugar fuera del sistema bancario convencional a través de servicios financieros no bancarios. instituciones u otras entidades comerciales cuya principal actividad comercial puede no ser la transmisión de dinero. El 1 de septiembre de 2010, FinCEN emitió una guía sobre IVTS que hace referencia a Estados Unidos contra Banki y hawala.

Monedas virtuales

En julio de 2011, FinCEN agregó "otro valor que sustituye a la moneda" a su definición de negocios de servicios monetarios en preparación para adaptar la regla respectiva a las monedas virtuales. El 18 de marzo de 2013, FinCEN emitió una guía con respecto a las monedas virtuales, según la cual, los cambistas y administradores, pero no los usuarios de moneda virtual convertible, se consideran transmisores de dinero y deben cumplir con las reglas para prevenir el lavado de dinero/financiamiento del terrorismo (" ALD/CFT") y otras formas de delitos financieros, mediante el mantenimiento de registros, informes y registros en FinCEN. Jennifer Shasky Calvery, directora de FinCEN, dijo: "Las monedas virtuales están sujetas a las mismas reglas que otras monedas". … Aquí se aplican las reglas comerciales básicas de servicios monetarios."

En una audiencia en el Senado de noviembre de 2013, Calvery declaró: "Es en el mejor interés de los proveedores de moneda virtual cumplir con estas regulaciones por varias razones. Primero está la idea de la responsabilidad corporativa," contrastando la comprensión de Bitcoin de un sistema de igual a igual sin pasar por las instituciones financieras corporativas. Dijo que FinCEN colabora con el Consejo Federal de Examen de Instituciones Financieras, un foro autorizado por el Congreso llamado "Grupo Asesor de la Ley de Secreto Bancario (BSA)" y el Grupo de Trabajo de BSA para revisar y discutir nuevas regulaciones y orientación, con el 'Grupo de Trabajo de Amenazas Emergentes de Monedas Virtuales' liderado por el FBI; (VCET) formado a principios de 2012, el "Grupo de Trabajo contra el Fraude Cibernético" dirigido por la FDIC, el Financiamiento del Terrorismo & El "Grupo de Trabajo Cibernético del Tesoro" dirigido por Delitos Financieros, y con una comunidad de otras unidades de inteligencia financiera. Según el Departamento de Justicia, los miembros de VCET representan al FBI, la Administración de Control de Drogas, varias oficinas del fiscal federal y la Sección de Confiscación de Activos y Lavado de Dinero de la División Criminal y la Sección de Delitos Informáticos y Propiedad Intelectual.

Controversias

En 2009, la GAO encontró "oportunidades" mejorar la 'coordinación de fiscalización interinstitucional y estatal', señalando que los reguladores bancarios federales emitieron un manual de fiscalización interinstitucional, que la SEC, la CFTC y sus respectivas organizaciones autorreguladoras desarrollaron módulos de fiscalización de la Ley de Secreto Bancario (BSA), y que la FinCEN y el IRS que examinan las instituciones financieras no bancarias emitieron un manual de inspección para las empresas de servicios monetarios. Por lo tanto, múltiples reguladores examinan el cumplimiento de la BSA en todas las industrias y para algunas sociedades de cartera más grandes, incluso dentro de la misma institución. Los reguladores deben promover una mayor consistencia, coordinación e intercambio de información, reducir la carga regulatoria innecesaria y encontrar preocupaciones en todas las industrias. FinCEN estimó que tendría acuerdos de acceso a datos con el 80 por ciento de las agencias estatales que realizan exámenes de BSA después de 2012.

Desde el inicio de FinCEN en 1990, Electronic Frontier Foundation en San Francisco ha debatido sus beneficios en comparación con su amenaza a la privacidad. FinCEN no revela cuántos informes de actividades sospechosas resultan en investigaciones, acusaciones o condenas, y no existen estudios para contar cuántos informes se presentan sobre personas inocentes. FinCEN y las leyes de lavado de dinero han sido criticadas por ser costosas y relativamente ineficaces, al tiempo que violan los derechos de la Cuarta Enmienda, ya que un investigador puede usar la base de datos de FinCEN para investigar personas en lugar de delitos.

También se ha alegado que las normas de la FinCEN contra la estructuración se aplican de manera injusta y arbitraria; por ejemplo, en 2012 se informó que las pequeñas empresas que venden a los agricultores & # 39; los mercados han sido atacados, mientras que personas políticamente conectadas como Eliot Spitzer no fueron procesadas. Las razones de Spitzer para la estructuración se describieron como "inocentes".

En febrero de 2019, se informó que Mary Daly, la hija mayor del fiscal general de los Estados Unidos, William Barr, dejará su puesto en la oficina del fiscal general adjunto de los Estados Unidos para ocupar un puesto en la FinCEN.

En septiembre de 2020, los hallazgos basados en un conjunto de 2657 documentos, incluidos 2121 informes de actividades sospechosas (SAR) filtrados de FinCEN, se publicaron como archivos de FinCEN. Los documentos filtrados mostraron que, aunque tanto la FinCEN como los bancos que presentaron los SAR sabían que miles de millones de dólares en dinero sucio se movían a través de los bancos, ambos hicieron muy poco para evitar las transacciones.

En la cultura popular

La película de 2016 The Accountant presenta una investigación de la FinCEN sobre el personaje principal.

En el primer episodio de la serie Ozark de Netflix de 2017, se menciona a la FinCEN como una de las agencias (junto con la DEA, la ATF y el FBI) activa en el seguimiento de la actividad de los cárteles en Chicago.