Historia del derecho de insolvencia y bancarrota

La historia del derecho de insolvencia y bancarrota comienza con los primeros recursos legales disponibles para el cobro de deudas. La quiebra es el estado legal de una persona jurídica incapaz de pagar las deudas.

Mundo antiguo

En la Antigua Grecia, la bancarrota no existía. Si un hombre debía y no podía pagar, él y su esposa, hijos o sirvientes se veían obligados a la "esclavitud de la deuda", hasta que el acreedor recuperaba las pérdidas mediante su trabajo físico. Muchas ciudades-estado en la antigua Grecia limitaban la esclavitud por deudas a un período de cinco años y los esclavos por deudas tenían protección de la vida y las extremidades, de la que no disfrutaban los esclavos regulares. Sin embargo, el acreedor podía retener a los sirvientes del deudor más allá de ese plazo y, a menudo, se los obligaba a servir a su nuevo señor de por vida, generalmente en condiciones significativamente más duras.

En el judaísmo y la Torá, o Antiguo Testamento, cada séptimo año es decretado por la Ley Mosaica como un año sabático en el que se ordena la liberación de todas las deudas de los miembros de la comunidad judía, pero no de los "gentiles". Al séptimo año sabático, o cuadragésimo noveno, le sigue otro año sabático conocido como el año del jubileo, en el que se ordena la liberación de todas las deudas, tanto para los miembros de la comunidad como para los extranjeros, y se ordena la liberación de todos los esclavos por deudas. también por mandato. El Año del Jubileo se anuncia con anticipación en el Día de la Expiación, o el décimo día del séptimo mes bíblico, en el año cuarenta y nueve con el sonido de las trompetas en toda la tierra de Israel.

El Talmud describe varias reglas para dividir los bienes entre los deudores con diferentes derechos, cada uno de los cuales es aplicable en diferentes situaciones. Entre ellas se encuentran la regla de prendas de vestir impugnadas, la regla de igualdad de premios restringida y la regla de igualdad de pérdidas restringida.

En la enseñanza islámica, según el Corán, se consideraba que una persona insolvente tenía tiempo para poder pagar su deuda. Esto está registrado en el segundo capítulo del Corán (Sura Al-Baqara), versículo 281, que señala: "Y si alguien está en dificultades, que se posponga hasta un momento de tranquilidad. Pero si das de tu derecho como caridad, entonces es mejor para ti, si supieras".

Período medieval

El derecho canónico medieval discutió ampliamente las disposiciones para mitigar la dureza de los castigos de los deudores. La mayoría de los comentaristas permitieron que un deudor fuera liberado y comenzara de nuevo, después de ceder a sus acreedores todos sus bienes (o posiblemente todos sus bienes excepto algunas necesidades básicas). Estas disposiciones influyeron más tarde en la ley inglesa.

La bancarrota también está documentada en el este de Asia. Según al-Maqrizi, el Yassa de Genghis Khan contenía una disposición que ordenaba la pena de muerte para cualquiera que se declarara en bancarrota tres veces.

Felipe II de España tuvo que declarar cuatro quiebras estatales en 1557, 1560, 1575 y 1596. España se convirtió en la primera nación soberana de la historia en declararse en quiebra.

Inglaterra posmedieval

En Inglaterra, la primera pieza de legislación reconocida fue el Estatuto de Quiebras de 1542. Los que estaban en bancarrota eran vistos como delincuentes, y la Ley establecía su objetivo de evitar que los "deudores astutos" escaparan del reino. Se desarrolló un enfoque más humano en la Ley de Quiebras de 1705. Se otorgó al Lord Canciller el poder de liquidar a los quebrados, una vez que se cumplió con la divulgación de todos los activos y varios procedimientos. En Fowler v Padget, Lord Kenyon reafirmó el antiguo sentimiento de que "la bancarrota se considera un delito y, en las leyes antiguas, una persona en bancarrota se denomina infractor".

Se consideraba que el quebrado estaba vinculado a sus acreedores. Según la Ley de Deudores Insolventes (Inglaterra) de 1813, los deudores podían solicitar la liberación después de 14 días en la cárcel prestando juramento de que sus activos no superaban las 20 libras esterlinas, pero si alguno de sus acreedores se oponía, tenían que quedarse adentro. Sin embargo, las actitudes estaban cambiando y la Ley de Quiebras de 1825 permitió a las personas iniciar procedimientos por su propia quiebra, de acuerdo con los acreedores. Anteriormente solo los acreedores podían iniciar el procedimiento. Los concursos de acreedores pactados entre acreedores y deudores también se producían cuando un comerciante presentaba una declaración de concurso en la Secretaría de Quiebras del Canciller, que luego se publicitaba. La declaratoria anunciada admitía que se emitiera una comisión en quiebra. Posteriormente se promulgó una ley,La quiebra voluntaria no se autorizó hasta la aprobación de la Ley de Consolidación de la Ley de Quiebras de 1849.

A mediados del siglo XIX, las actitudes hacia las corporaciones también estaban cambiando rápidamente. Desde el desastre de South Sea Bubble, las empresas fueron vistas como ineficientes y peligrosas.Pero con la revolución industrial en pleno apogeo eso cambió. La Ley de Sociedades Anónimas de 1844 permitió a las personas crear empresas sin permiso a través de una carta real. Las empresas tenían "personalidad jurídica separada", la capacidad de demandar y ser demandadas, y servían como un mecanismo fácil para obtener capital mediante la compra de acciones (un título equitativo) en el capital de la empresa. El corolario de la Ley, para poner fin a la existencia de estas "personas jurídicas", fue la Ley de Liquidación de Sociedades Anónimas de 1844. La Ley de Responsabilidad Limitada de 1855 produjo una innovación adicional. Antes, si una corporación quebraba, las personas que le prestaban dinero (acreedores) podían demandar a todos los accionistas para pagar las deudas de la empresa. Pero la Ley de 1855 decía que los accionistas la responsabilidad se limitaría a la cantidad que habían pagado por sus acciones. La Ley de Sociedades Anónimas de 1856 consolidó la legislación de sociedades en una sola, y nació la moderna ley de insolvencia empresarial. Finalmente, se aprobó la Ley de Quiebras de 1869 que permite que todas las personas, en lugar de solo los comerciantes, se declaren en bancarrota.

Desarrollo moderno

Estados Unidos

La historia de la ley de quiebras en los Estados Unidos se refiere principalmente a una serie de actos del Congreso sobre la naturaleza de la quiebra. A medida que se desarrolló el régimen legal de la quiebra en los Estados Unidos, pasó de un sistema que consideraba la quiebra como un acto cuasi criminal a uno centrado en resolver y pagar las deudas de personas y empresas que sufrían grandes pérdidas.

Pre-Independencia

En las Trece Colonias, las leyes relativas al pago y cobro de deudas se basaban en el common law inglés. A los deudores que no podían pagar sus deudas se les confiscaban los bienes y se los asignaba al acreedor, o se los encarcelaba.

Siglos XVIII y XIX

Tras la ratificación de la Constitución de los Estados Unidos en 1789, al Congreso se le otorgó el poder bajo el Artículo I, Sección 8, Cláusula 4 para legislar "leyes uniformes sobre el tema de Quiebras" en todo Estados Unidos. La primera ley del Congreso sobre el tema fue la Ley de Quiebras de 1800, que se limitó a los comerciantes y preveía únicamente procedimientos involuntarios. Esto fue derogado en 1803. El diplomático Edmund Roberts, enviado del presidente Andrew Jackson al Lejano Oriente, incorporó los conceptos estadounidenses de protección por bancarrota en el Artículo VI del Tratado de Roberts con Siam de 1833. La bancarrota voluntaria en los Estados Unidos fue permitida por primera vez por las Actas de 1841 y 1867. Estas primeras leyes y la Ley de Quiebras de 1898, conocida como Ley Nelson,estableció los conceptos modernos de las relaciones deudor-acreedor.

Siglo veinte

La Ley de Quiebras de 1938, conocida como Ley Chandler, amplió el acceso voluntario al sistema de quiebras y las peticiones voluntarias se hicieron más atractivas para los deudores. La Ley Chandler otorgó autoridad a la Comisión de Bolsa y Valores en la administración de solicitudes de quiebra.

La Ley de Reforma de Quiebras de 1978, comúnmente conocida como el Código de Quiebras, constituyó una revisión importante del sistema de quiebras. Primero, cubría casos presentados después del 1 de octubre de 1979. Segundo, la Ley de 1978 contenía cuatro títulos. El Título I era el Título 11 enmendado del Código de EE.UU. El Título II contenía enmiendas al Título 28 del Código de los EE. UU. y las Reglas Federales de Evidencia. El Título III hizo los cambios necesarios en otras leyes federales afectadas por los cambios en la ley de quiebras. El Título IV preveía la derogación de la quiebra anterior al Código, las fechas de vigencia de partes de la nueva ley, las disposiciones de ahorro necesarias, los detalles provisionales de limpieza y el programa piloto del fideicomisario de los Estados Unidos.

Sin embargo, quizás los cambios más importantes a la ley de quiebras en virtud de la Ley de 1978 se produjeron en los propios tribunales. La Ley de 1978 alteró drásticamente la estructura de los tribunales de quiebras y confirió a los tribunales una jurisdicción general sobre la materia. La ley otorgó la nueva jurisdicción sobre todos los "procedimientos civiles que surjan bajo el título 11 o que surjan o estén relacionados con casos bajo el título 11". 28 USC §1471(b) (1976 ed. Supp.) Si bien los nuevos tribunales se denominaron adjuntos del tribunal de distrito, en la práctica eran tribunales independientes. La jurisdicción ampliada debía ser ejercida principalmente por los jueces de quiebras. El juez de quiebras seguiría siendo un juez del Artículo I, designado por un período determinado.

Las disposiciones de la Ley de 1978 se examinaron en el caso Northern Pipeline Co. v. Marathon Pipe Line Co., 458 US 50, 102 S. Ct. 2858, 73 L. Ed.2d 598 [6 CBC2d 785] (1982). El Tribunal declaró inconstitucional la concesión amplia de jurisdicción a los jueces de quiebras porque esos jueces no fueron nombrados ni protegidos por las disposiciones del Artículo III de la Constitución. Según la Constitución de los Estados Unidos, los jueces del Artículo III ocupan sus cargos durante el buen comportamiento (un nombramiento de por vida), y su salario no puede reducirse durante su permanencia en el cargo. Los jueces del artículo I no gozan de tales derechos. El desafío jurisdiccional comenzó cuando un acreedor presentó un procedimiento contradictorio en el tribunal de quiebras, que cubría cuestiones tales como incumplimiento de contrato, garantía y tergiversación. El tribunal de quiebras denegó la moción de desestimación del demandado, y el demandado apeló ante el tribunal de distrito. El tribunal de distrito sostuvo que 28 USC §1471 violó el Artículo III de la Constitución porque delegó los poderes del Artículo III a un tribunal que no figura en el Artículo III por su amplia concesión de jurisdicción a los tribunales de quiebras. En una opinión mayoritaria, la Corte Suprema sostuvo que la concesión amplia de jurisdicción otorgada a los tribunales de quiebras por 28 USC '1471 era una delegación inconstitucional de los poderes del Artículo III a un tribunal que no es del Artículo III. De manera similar, la Sección 241(a) de la Ley de Reforma de Quiebras de 1978, al establecer las disposiciones jurisdiccionales establecidas en 28 USC '1471, fue declarada inconstitucional. El Tribunal suspendió su sentencia hasta el 4 de octubre de 1982 para dar al "Congreso la oportunidad de reconstituir los tribunales de quiebras o adoptar otros medios válidos de adjudicación, sin menoscabar la administración provisional de las leyes de quiebras". Identificación. 458 Estados Unidos en 89. Después de que expiró la suspensión, el Congreso aún no actuó. En cambio, los tribunales de distrito adoptaron un modelo de "regla de emergencia" como regla local. El propósito de la regla era evitar el colapso del sistema de quiebras y era una medida temporal para disponer la administración ordenada de los casos y procedimientos de quiebra después de Marathon. La regla permaneció vigente hasta la promulgación de la legislación de 1984 el 10 de julio de 1984. Aunque la constitucionalidad de la "regla de emergencia" estaba bajo constante ataque, la Corte Suprema negó consistentemente el certiorari. y fue una medida temporal para disponer la administración ordenada de los casos y procedimientos de quiebra después de Marathon. La regla permaneció vigente hasta la promulgación de la legislación de 1984 el 10 de julio de 1984. Aunque la constitucionalidad de la "regla de emergencia" estaba bajo constante ataque, la Corte Suprema negó consistentemente el certiorari. y fue una medida temporal para disponer la administración ordenada de los casos y procedimientos de quiebra después de Marathon. La regla permaneció vigente hasta la promulgación de la legislación de 1984 el 10 de julio de 1984. Aunque la constitucionalidad de la "regla de emergencia" estaba bajo constante ataque, la Corte Suprema negó consistentemente el certiorari.

En 1984, el Congreso implementó una solución legislativa "permanente" a los problemas abordados en Marathon mediante la promulgación de la Ley de Enmiendas a la Quiebra y Judicatura Federal de 1984. Mediante esta ley, con pocas excepciones, como el juicio por lesiones personales y reclamos y asuntos por muerte injusta que requieren la consideración tanto del Título 11 como de las organizaciones o actividades que afectan el comercio interestatal, se permitió a los nuevos tribunales de quiebras ejercer toda la jurisdicción sobre la materia de los tribunales de distrito. Así, se permitió a los tribunales de quiebras conocer de casos como el de Marathon.

La Ley de 1984 se parecía en muchos aspectos a la Ley de quiebras de 1898. Entre otras cosas, la ley preveía la redesignación de unidades separadas para jueces de quiebras en el sistema de tribunales de distrito. Los casos de quiebra pendientes o presentados después del 10 de julio de 1984 están sujetos a la mayoría de las enmiendas relacionadas con la jurisdicción de quiebra. La Ley de quiebras de jueces, fideicomisarios estadounidenses y agricultores familiares de 1986 introdujo cambios sustanciales relacionados con los agricultores familiares y estableció un sistema permanente de fideicomisarios estadounidenses. La Ley de 1986 se aplica a los casos presentados desde el 26 de noviembre de 1986. La Ley de Reforma de Quiebras de 1994 es efectiva en los casos presentados a partir del 22 de octubre de 1994. La ley de reforma y la jurisprudencia que interpreta sus disposiciones tienen un gran impacto sobre la hipoteca sector bancario y los administradores de préstamos hipotecarios.