Grupo de Acción Financiera Internacional

El Grupo de Acción Financiera Internacional (sobre blanqueo de capitales) (GAFI), también conocido por su nombre en francés, Groupe d'action financière (GAFI), es una organización intergubernamental fundada en 1989 por iniciativa del G7 para desarrollar políticas de lucha contra el blanqueo de capitales.. En 2001, su mandato se amplió para incluir el financiamiento del terrorismo.

Los objetivos del GAFI son establecer estándares y promover la implementación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas relacionadas a la integridad del sistema financiero internacional. El GAFI es un "organismo de formulación de políticas" que trabaja para generar la voluntad política necesaria para llevar a cabo reformas legislativas y reglamentarias nacionales en estas áreas. El GAFI monitorea el progreso en la implementación de sus Recomendaciones a través de "revisiones por pares" ("evaluaciones mutuas") de los países miembros.

Desde 2000, el GAFI ha mantenido la lista negra del GAFI (formalmente denominada "Llamado a la acción") y la lista gris del GAFI (formalmente denominada "Otras jurisdicciones supervisadas"). La lista negra ha llevado a las instituciones financieras a desviar recursos y servicios de los que figuran en la lista. Esto, a su vez, ha motivado a los actores económicos y políticos nacionales en los países enumerados a presionar a sus gobiernos para que introduzcan regulaciones que cumplan con el GAFI.

Historia

El GAFI se formó en la Cumbre del G7 de 1989 en París para combatir el creciente problema del lavado de dinero. El grupo de trabajo se encargó de estudiar las tendencias del lavado de dinero, monitorear las actividades legislativas, financieras y de aplicación de la ley a nivel nacional e internacional, informar sobre el cumplimiento y emitir recomendaciones y estándares para combatir el lavado de dinero. En el momento de su formación, el GAFI tenía 16 miembros, que para 2021 habían aumentado a 39. En su primer año, el GAFI emitió un informe que contenía cuarenta recomendaciones para luchar de manera más eficaz contra el lavado de dinero. Estos estándares fueron revisados ​​en 2003 para reflejar patrones y técnicas en evolución en el lavado de dinero.

El mandato de la organización se amplió en 2001 para incluir la financiación del terrorismo tras los ataques terroristas del 11 de septiembre.

Recomendaciones del GAFI

Creación y mantenimiento continuo

Juntas, las Cuarenta Recomendaciones sobre el Lavado de Dinero y las ocho (ahora nueve) Recomendaciones Especiales sobre el Financiamiento del Terrorismo establecen el estándar internacional para las medidas contra el lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo y los actos terroristas. Establecen los principios para la acción y permiten a los países cierta flexibilidad en la implementación de estos principios de acuerdo con sus circunstancias particulares y marcos constitucionales. Ambos conjuntos de Recomendaciones del GAFI están destinados a ser implementados a nivel nacional a través de la legislación y otras medidas jurídicamente vinculantes.Hay múltiples grupos para organizar las Recomendaciones; Políticas y Coordinación ALD/CFT, Lavado de Activos y Confiscación, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación, Medidas Preventivas, Transparencia y Beneficiario Efectivo de Personas Jurídicas y Acuerdos, Facultades y Responsabilidades de las Autoridades Competentes y otras Medidas Institucionales, y Cooperación Internacional.

En febrero de 2012, el GAFI codificó sus recomendaciones y Notas Interpretativas en un documento que mantiene la RE VIII (rebautizada como Recomendación 8), y también incluye nuevas reglas sobre armas de destrucción masiva, corrupción y transferencias electrónicas (Recomendación 16).

Cuarenta recomendaciones sobre lavado de dinero

Las Cuarenta Recomendaciones del GAFI sobre el lavado de dinero de 1990 son las principales políticas emitidas por el GAFI y las Nueve Recomendaciones Especiales (SR) sobre el Financiamiento del Terrorismo (FT). Las Recomendaciones se consideran a nivel mundial como el estándar mundial en la lucha contra el lavado de dinero y muchos países se han comprometido a implementar las Cuarenta Recomendaciones. Las Recomendaciones cubren el sistema de justicia penal y la aplicación de la ley, la cooperación internacional y el sistema financiero y su regulación. El GAFI revisó por completo las Cuarenta Recomendaciones en 1996 y 2003. Para 1996, las Recomendaciones debían actualizarse para incluir más que solo el lavado de dinero de las drogas, así como para mantenerse al día con las técnicas cambiantes. Las Cuarenta Recomendaciones de 2003 exigen a los Estados, entre otras cosas, que:

• Implementar convenciones internacionales relevantes
• Tipificar como delito el lavado de dinero y permitir que las autoridades confisquen el producto del lavado de dinero
• Implementar la diligencia debida del cliente (por ejemplo, verificación de identidad), mantenimiento de registros y requisitos de informes de transacciones sospechosas para instituciones financieras y actividades y profesiones no financieras designadas
• Establecer una unidad de inteligencia financiera para recibir y difundir reportes de transacciones sospechosas, y
• Cooperar internacionalmente en la investigación y enjuiciamiento del lavado de dinero

NUEVE Recomendaciones Especiales sobre Financiamiento del Terrorismo

El GAFI ha emitido Recomendaciones Especiales sobre el Financiamiento del Terrorismo. En octubre de 2001, el GAFI emitió las ocho Recomendaciones Especiales originales sobre el Financiamiento del Terrorismo, luego de los ataques terroristas del 11 de septiembre en los Estados Unidos. Entre las medidas, la Recomendación Especial VIII (SR VIII) se centró específicamente en las organizaciones sin fines de lucro. Esto fue seguido por las Mejores Prácticas Internacionales para Combatir el Abuso de Organizaciones Sin Fines de Lucro en 2002, publicadas un mes antes de las Directrices de Financiamiento Antiterrorista del Departamento del Tesoro de EE. UU., y la Nota Interpretativa para la RE VIII en 2006. Se agregó una novena Recomendación Especial luego. En 2003 se ajustaron por segunda vez las Recomendaciones, así como las 9 Recomendaciones Especiales.

Mecanismo de cumplimiento

En febrero de 2004 (actualizado a febrero de 2009), el GAFI publicó un documento de referencia Metodología para evaluar el cumplimiento de las 40 recomendaciones del GAFI y las 9 recomendaciones especiales del GAFI. El Manual para países y evaluadores de 2009 describe los criterios para evaluar si se cumplen los estándares del GAFI en los países participantes. El GAFI evalúa el desempeño de un país con base en su metodología de evaluación que cubre: 1. el cumplimiento técnico, que trata sobre el marco legal e institucional y los poderes y procedimientos de las autoridades competentes, y 2. la evaluación de la eficacia, que trata sobre el grado en que el e institucional está dando los resultados esperados.

Hay muchas diferencias entre los países que se ocupan de su sistema legal y financiero, lo cual está teniendo en cuenta el GAFI. Hay un mínimo establecido de acciones que cumplen con un estándar, que todos los países pueden usar en función de su propia situación. Este estándar cubre todas las acciones que una nación debe tomar dentro de sus sistemas regulatorios y sus sistemas de justicia penal, así como las medidas preventivas que deben tomar las empresas, profesiones e instituciones específicas.

Para las organizaciones sin fines de lucro (NPO) ha habido un mandato de mayor transparencia financiera, para asegurarse de que no sea más fácil para las organizaciones terroristas lavar dinero a través de las organizaciones. Esta hipótesis fue pensada por organizaciones intergubernamentales. Estas organizaciones intergubernamentales incluyen el Banco Mundial, la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos y el Fondo Monetario Internacional. Las OSFL son objeto de vigilancia, especialmente cuando están asociadas con "comunidades sospechosas" o si tienen su sede o trabajan en zonas de conflicto.

Los datos del GAFI son un indicador clave de la calidad de los sistemas ALD/CFT en el Índice ALD de Basilea, una herramienta de evaluación de riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo desarrollada por el Instituto de Gobernanza de Basilea.

Todavía hay problemas de cumplimiento en áreas que podrían brindar oportunidades de explotación para el crimen transnacional y las redes terroristas. Esto puede tener efectos perjudiciales para la seguridad nacional de un país al aumentar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, así como el desperdicio debido a la implementación de medidas regulatorias inapropiadas. El objetivo es aumentar las estrategias de mitigación que permitirían recursos escasos en la lucha contra las amenazas de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

El GAFI sigue criterios estrictos para identificar amenazas potenciales.

Lista negra o gris de países que no cumplen

Además de las Recomendaciones "Cuarenta más Nueve" del GAFI, en 2000 el GAFI emitió una lista de "Países o Territorios No Cooperadores" (NCCT, por sus siglas en inglés), comúnmente llamada Lista Negra del GAFI. Esta era una lista de 15 jurisdicciones que, por una razón u otra, los miembros del GAFI creían que no cooperaban con otras jurisdicciones en los esfuerzos internacionales contra el lavado de dinero (y, más tarde, el financiamiento del terrorismo). Por lo general, esta falta de cooperación se manifestó como una falta de voluntad o incapacidad (con frecuencia, una incapacidad legal) para proporcionar a los funcionarios extranjeros encargados de hacer cumplir la ley información relacionada con cuentas bancarias y registros de corretaje, e información sobre la identificación del cliente y el beneficiario final relacionada con dichas cuentas bancarias y de corretaje., empresa ficticia y otros vehículos financieros comúnmente utilizados en el lavado de dinero. A partir de octubre de 2006, no hay Países y Territorios No Cooperadores en el contexto de la iniciativa NCCT. Sin embargo, el GAFI publica actualizaciones a medida que los países en la lista de jurisdicciones de alto riesgo y no cooperativas han realizado mejoras significativas en los estándares y la cooperación. El GAFI también publica actualizaciones para identificar jurisdicciones adicionales que plantean riesgos de lavado de dinero/financiamiento del terrorismo.Pronto.

El GAFI encuestó a 26 jurisdicciones para verificar su capacidad y voluntad de cooperar con otros países en la lucha internacional contra el lavado de dinero. La revisión contenía los resúmenes de estas encuestas. Quince jurisdicciones fueron calificadas como “países o territorios no cooperadores”, debido a la gran cantidad de prácticas dañinas identificadas en estas jurisdicciones.

Actualmente Irán y Corea del Norte están en la lista negra. Los países en la lista gris son: Albania, Barbados, Burkina Faso, Camboya, Islas Caimán, Jamaica, Jordania, Haití, Malta, Malí, Marruecos, Myanmar (Birmania), Nicaragua, Pakistán, Panamá, Filipinas, Senegal, Sudán del Sur, Siria, Turquía, Uganda, Yemen y Zimbabue.

Miembros y organizaciones afiliadas

A partir de 2021, el GAFI tiene 37 países como miembros de pleno derecho. Sin embargo, a través de varios organismos regionales asociados, la red del GAFI comprendía un total de 187 países, a partir de 2012. El GAFI también trabaja en estrecha cooperación con varias organizaciones internacionales y regionales. Los países están sujetos a una evaluación por parte del GAFI para ver que están respetando las leyes y regulaciones aplicadas por el GAFI.

Miembros de pleno derecho

A partir de 2021, el GAFI tiene 39 miembros de pleno derecho, que comprenden 37 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales:Organizaciones regionales

1. Comisión Europea
2. Consejo de Cooperación del Golfo

Países y otras jurisdicciones

1. Argentina
2. Australia
3. Austria
4. Bélgica
5. Brasil
6. Canadá
7. Porcelana
8. Dinamarca
9. Finlandia
10. Francia
11. Alemania
12. Grecia
13. Hong Kong, China (originalmente se unió bajo la designación British Hong Kong en 1991)
14. Islandia
15. India
16. Irlanda
17. Israel
18. Italia
19. Japón
20. luxemburgo
21. Malasia
22. México
23. Países Bajos (comprende los Países Bajos, Aruba, Curacao y Sint Maarten)
24. Nueva Zelanda
25. Noruega
26. Portugal
27. Federación Rusa
28. Arabia Saudita
29. Singapur
30. Sudáfrica
31. Corea del Sur
32. España
33. Suecia
34. Suiza
35. Turquía
36. Reino Unido
37. Estados Unidos

Organismos regionales al estilo del GAFI

A partir de 2021, hay 9 "organismos regionales al estilo del GAFI" que son miembros asociados del GAFI:

• Grupo de Asia/Pacífico sobre el blanqueo de capitales (APG)
• Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFI)
• Grupo contra el lavado de dinero de África oriental y meridional (ESAAMLG)
• Grupo Euroasiático (EAG)
• Comité Selecto de Expertos del Consejo de Europa sobre la Evaluación de Medidas contra el Lavado de Dinero (Moneyval, anteriormente PC-R-EV)
• Grupo de Acción Financiera de América Latina (GAFILAT), anteriormente Grupo de Acción Financiera sobre Lavado de Activos en América del Sur (GAFISUD)
• Grupo de Acción Intergubernamental contra el Lavado de Dinero en África Occidental (GIABA)<
• Grupo de Trabajo de Acción Financiera de Medio Oriente y África del Norte (MENAGATF)
• Grupo de Trabajo sobre el Lavado de Dinero en África Central (GABAC)

Los países que no son miembros plenos del GAFI pero son miembros de los órganos regionales al estilo del GAFI tienen derecho a asistir a las reuniones del GAFI como miembros delegados individuales de los órganos regionales y a intervenir en cuestiones operativas y de políticas.

Miembros observadores

A partir de 2021, hay 1 país con el estatus de "Observador del GAFI", a saber, Indonesia, y 28 organizaciones internacionales. Estos incluyen el Fondo Monetario Internacional, la ONU con seis grupos de expertos y el Banco Mundial. Todas las organizaciones observadoras tienen como una de sus tareas la lucha contra el lavado de dinero. Las organizaciones observadoras incluyen:

• Banco Africano de Desarrollo
• Comité de Enlace Anti-Lavado de Dinero de la Zona Franca (CLAB) [Francés]
• Banco Asiático de Desarrollo
• Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS)
• Red interinstitucional de recuperación de activos de Camden (CARIN)
• Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera
• Banco Europeo para la Reconstrucción y el Desarrollo (BERD)
• Grupo de Supervisores del Centro Financiero Internacional
• Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC)
• Dirección Ejecutiva del Comité contra el Terrorismo de las Naciones Unidas (UNCTED)

Efectos del GAFI

El GAFI se ha caracterizado por ser eficaz en el cambio de leyes y reglamentos para combatir los flujos financieros ilícitos. El GAFI incentiva regulaciones más estrictas a través de su lista pública de incumplidores, lo que lleva a las instituciones financieras a desviar recursos y servicios de los países en la lista negra. Esto, a su vez, motiva a los actores económicos y políticos nacionales en los países enumerados a presionar a sus gobiernos para que introduzcan regulaciones que cumplan con el GAFI.

El efecto de la Lista Negra del GAFI ha sido significativo y podría decirse que ha demostrado ser más importante en los esfuerzos internacionales contra el lavado de dinero que las Recomendaciones del GAFI. Si bien, según el derecho internacional, la Lista Negra del GAFI no conllevaba ninguna sanción formal, en realidad, una jurisdicción incluida en la Lista Negra del GAFI a menudo se encontraba bajo una intensa presión financiera.

El GAFI ha dificultado que las organizaciones no gubernamentales (ONG) de los países accedan a fondos para ayudar en situaciones de socorro debido a los estrictos criterios del GAFI. Los criterios del GAFI han impactado principalmente a las ONG que están ubicadas en el Medio Oriente y en países azotados por el terror. Algunos argumentan que las Recomendaciones del GAFI no establecen restricciones específicas para las ONG, lo que a menudo hace que vayan en contra de las Recomendaciones del GAFI.

En un documento de 2020, Ronald Pol afirma que si bien el GAFI ha tenido mucho éxito en la adopción de sus políticas en todo el mundo, el impacto real de esas políticas es bastante pequeño: según las estimaciones de Pol, se incauta menos del 1% de las ganancias ilegales, con el los costos de implementación de las políticas sean al menos cien veces mayores. Pol sostiene que la industria y los formuladores de políticas ignoran esto constantemente y, en cambio, evalúan las políticas en función de métricas de éxito que son en gran medida irrelevantes.