Empresa de servicios monetario

Una empresa de servicios monetarios es un término legal utilizado por los reguladores financieros para describir las empresas que transmiten o convierten dinero. La definición se creó para abarcar más que solo bancos que normalmente brindan estos servicios para incluir instituciones financieras no bancarias.

Un MSB tiene significados específicos en diferentes jurisdicciones, pero generalmente incluye cualquier negocio que transmite dinero o representantes de dinero, proporciona cambio de moneda extranjera como oficinas de cambio o cambia cheques u otros instrumentos relacionados con el dinero. A menudo se utiliza en el contexto de la legislación y las normas contra el blanqueo de capitales (AML). Las empresas de servicios monetarios se rigen por sus reguladores locales y deben cumplir con los requisitos de mantenimiento de registros para llevar a cabo la debida diligencia del cliente si los clientes solicitan una cantidad de moneda extranjera que supera un cierto umbral establecido para detectar el lavado de dinero.

Una MSB a menudo brinda un servicio financiero esencial a las regiones subdesarrolladas con servicios bancarios limitados o inexistentes y puede ser una organización pequeña con puntos de venta como supermercados, farmacias o tiendas de conveniencia. Puede incluir redes regionales de oficinas de correos, bancos o agentes.