Citibank
Citibank, N. A. (N. A. significa "Asociación Nacional") es la principal subsidiaria bancaria estadounidense de la multinacional de servicios financieros Citigroup. Citibank fue fundado en 1812 como City Bank of New York y más tarde se convirtió en First National City Bank of New York. El banco tiene 2,649 sucursales en 19 países, incluyendo 723 sucursales en Estados Unidos y 1,494 sucursales en México operadas por su subsidiaria Banamex. Las sucursales de EE. UU. se concentran en seis áreas metropolitanas: Nueva York, Chicago, Los Ángeles, San Francisco, Washington, D.C. y Miami.
Fue fundado como City Bank of New York y se convirtió en National City Bank of New York.
Citibank es el tercer banco más grande de los Estados Unidos en términos de activos.
Historia
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Historia temprana
El City Bank of New York fue fundado el 16 de junio de 1812. El primer presidente del City Bank fue el estadista y coronel retirado Samuel Osgood. Después de la muerte de Osgood en agosto de 1813, William Few se convirtió en presidente del banco y permaneció hasta 1817, seguido por Peter Stagg (1817–1825), Thomas Smith (1825–1827), Isaac Wright (1827–1832) y Thomas Bloodgood (1832–1843). Moses Taylor asumió la propiedad y la gestión del banco en 1837. Durante el ascenso de Taylor, el banco funcionó principalmente como un centro financiero y de tesorería para el extenso imperio empresarial de Taylor. Los presidentes posteriores del banco incluyeron a Gorham Worth (1843–1856), el propio Moses Taylor (1856–1882), el yerno de Taylor, Patrick Pyne, y James Stillman (1891–1909).
En 1831, City Bank fue el sitio de uno de los primeros atracos bancarios de Estados Unidos cuando dos ladrones se llevaron decenas de miles de dólares y #39; en billetes de banco y 398 doblones de oro.
El banco financió bonos de guerra para la Guerra de 1812, sirviendo como miembro fundador de la cámara de compensación financiera en Nueva York (1853), suscribiendo a la Unión durante la Guerra Civil Estadounidense con $50 millones en bonos de guerra, abriendo la primera bolsa de divisas departamento de cualquier banco (1897), y recibir un depósito de $ 5 millones a España para la adquisición de Filipinas por parte de los Estados Unidos (1899). En 1865, el banco se unió al sistema bancario nacional de los Estados Unidos bajo la Ley del Banco Nacional y se convirtió en el Banco Nacional de la Ciudad de Nueva York. En 1868, era uno de los bancos más grandes de los Estados Unidos, en 1893 era el banco más grande de Nueva York y al año siguiente era el más grande de los Estados Unidos. Ayudaría a financiar el Canal de Panamá en 1904. Para 1906, el 11 por ciento de los saldos bancarios del gobierno federal estaban en manos de National City. National City en ese momento era el banquero de Standard Oil, y las facciones bancarias de Chicago acusaron a la Secretaria del Tesoro de los Estados Unidos, Leslie Shaw, de estar demasiado cerca de National City y otros operadores de Wall Street. En 1907, Stillman, entonces presidente del banco, intervendría, junto con J. P. Morgan y George Fisher Baker, en el Pánico de 1907.
Entre 1910 y 1911, el Departamento de Estado respaldó a un consorcio de inversionistas estadounidenses encabezados por Citibank para adquirir el control de la Banque Nationale de la République d'Haïti, que era el único banco comercial de Haití y funcionaba como banco haitiano. tesorería del gobierno. Luego, Citibank presionó al gobierno federal para que ocupara Haití, lo que hizo en 1915. Durante la ocupación, Citibank impuso un préstamo de 30 millones de dólares al gobierno haitiano, que el comunista George Padmore describió como la transformación de Haití en un "esclavo estadounidense". colonia". Citibank continuaría adquiriendo algunas de sus mayores ganancias en la década de 1920 debido a los pagos de la deuda de Haití, según presentaciones posteriores al Comité de Finanzas del Senado.
Cuando la Ley de la Reserva Federal lo permitió, National City Bank se convirtió en el primer banco nacional de EE. UU. en abrir una oficina bancaria en el extranjero cuando abrió una sucursal en Buenos Aires, Argentina, en 1914. Muchas de las oficinas internacionales actuales de Citi son mayores; Las oficinas en Londres, Shanghái, Calcuta y otros lugares fueron abiertas en 1901 y 1902 por la Corporación Bancaria Internacional (IBC), una empresa autorizada para realizar operaciones bancarias fuera de los EE. UU., que estaba prohibida a los bancos nacionales de los EE. UU.. En 1918, IBC se convirtió en una subsidiaria de propiedad total y posteriormente se fusionó con el banco. El mismo año, el banco evacuó a todos sus empleados de Moscú y Petrogrado cuando comenzó la Guerra Civil Rusa, pero también estableció una sucursal en Puerto Rico. Para 1919, el banco se había convertido en el primer banco de EE. UU. en tener $ 1 mil millones en activos.
A partir del 9 de marzo de 1921, había cuatro bancos nacionales en las sucursales operativas de la ciudad de Nueva York: Catham y Phenix National, Mechanics and Metals National, Irving National y National City Bank.
Charles E. Mitchell, también llamado "Sunshine" Charlie Mitchell, fue elegido presidente en 1921. En 1929, fue nombrado presidente, cargo que ocupó hasta 1933. Bajo Mitchell, el banco se expandió rápidamente y en 1930 tenía 100 sucursales en 23 países fuera de los Estados Unidos. Muchas personas consideran que las políticas seguidas por el banco bajo el liderazgo de Mitchell son una de las principales causas del desplome de la bolsa de valores de 1929, que finalmente condujo a la Gran Depresión.
En 1933, un comité del Senado, la Comisión Pecora, investigó a Mitchell por su parte en pérdidas de decenas de millones de dólares, salarios excesivos y evasión de impuestos, lo que luego llevó a su renuncia. El senador Carter Glass dijo de él: "Mitchell, más que 50 hombres, es responsable de este desplome bursátil."
El 24 de diciembre de 1927, su sede en Buenos Aires, Argentina, fue volada por el anarquista italiano Severino Di Giovanni, en el marco de la campaña internacional de apoyo a Sacco y Vanzetti.
En 1940 y 1941, cerraron sucursales en Alemania y Japón. En 1945, el banco manejó $ 5.6 mil millones en valores del Tesoro para campañas de préstamo de guerra y victoria para el gobierno de EE. UU.
En 1952, James Stillman Rockefeller fue elegido presidente y luego presidente en 1959, cargo que ocupó hasta 1967. Stillman era descendiente directo de la familia Rockefeller a través de la sucursal de William Rockefeller (el hermano de John D.). En 1960, su primo segundo, David Rockefeller, se convirtió en presidente del Chase Manhattan Bank, el antiguo rival neoyorquino de National City por el dominio de la industria bancaria en los Estados Unidos.
Luego de su fusión con First National Bank en 1955, el banco cambió su nombre a The First National City Bank of New York, luego lo acortó a First National City Bank en 1962. También vale la pena señalar que el banco comenzó a contratar en Harvard Business School en 1957, arregló el financiamiento de la película de Hollywood de 1958, South Pacific, y tuvo sus sucursales en Cuba nacionalizadas en 1959 por el nuevo gobierno socialista, y tiene su primer director afroamericano en 1969, Franklin A. Thomas.
La empresa ingresó orgánicamente a los sectores de tarjetas de crédito y leasing, y la introducción de certificados de depósito denominados en dólares estadounidenses en Londres marcó el primer nuevo instrumento negociable en el mercado desde 1888. Más tarde, para convertirse en parte de MasterCard, el banco introdujo su La tarjeta de crédito First National City Charge Service, conocida popularmente como "Everything Card", en 1967.
En 1967, Walter B. Wriston se convirtió en presidente y director ejecutivo del banco.
En 1967, First National City Bank se reorganizó como una sociedad de cartera de un solo banco, First National City Corporation o "Citicorp" para abreviar. Sin embargo, el banco había sido apodado "Citibank" desde la década de 1860, cuando City Bank of New York lo adoptó como una dirección de código de ocho letras. 'Citicorp' se convirtió en el nombre formal del holding en 1974, y en 1976, First National City Bank pasó a llamarse Citibank, N.A. El cambio de nombre también ayudó a evitar confusiones en Ohio con National City Corp., con sede en Cleveland, aunque los bancos nunca tuvieron cualquier área significativa que se superponga, excepto las tarjetas de crédito Citi emitidas en el territorio de National City. Además, en el momento del cambio de nombre a Citicorp, en 1968, National City of Ohio era principalmente un banco del área de Cleveland y no había emprendido la ola de adquisiciones que ocurriría en las décadas de 1990 y 2000. Cualquier posible confusión de nombres si Citi no hubiera cambiado su nombre de National City finalmente se volvió completamente discutible cuando PNC Financial Services adquirió National City en 2008 durante la crisis de las hipotecas de alto riesgo.
En 1987, el banco reservó $3 mil millones en reservas para préstamos incobrables en Brasil y otros países en desarrollo. En 1990, el banco estableció una subsidiaria en Polonia. En 1994, se convirtió en el mayor emisor de tarjetas del mundo.
Tarjeta bancaria automatizada
También en la década de 1980, el banco lanzó la Citicard, que permitía a los clientes realizar todas las transacciones sin libreta. Las sucursales también tenían terminales con pantallas simples de una línea que permitían a los clientes obtener información básica de la cuenta sin necesidad de un cajero bancario.
Negocio de tarjetas de crédito
En la década de 1960, el banco entró en el negocio de las tarjetas de crédito. En 1965, First National City Bank compró Carte Blanche de Hilton Hotels. Tres años más tarde, el banco (presionado por el gobierno de los Estados Unidos) vendió esta división. En 1968, la empresa creó su propia tarjeta de crédito. La tarjeta, conocida como 'The Everything Card', se promocionó como una especie de versión de la costa este de BankAmericard. En 1969, First National City Bank decidió que la tarjeta Everything era demasiado costosa para promocionarla como marca independiente y se unió a Master Charge (ahora MasterCard). Citibank volvió a intentar sin éxito entre 1977 y 1987 crear una marca de tarjeta de crédito separada, Choice Card.
John S. Reed fue elegido director ejecutivo en 1984 y Citi se convirtió en miembro fundador de la cámara de compensación CHAPS en Londres. Bajo su liderazgo, durante los próximos 14 años, Citibank se convertiría en el banco más grande de los Estados Unidos, el mayor emisor de tarjetas de crédito y tarjetas de cargo del mundo, y expandiría su alcance global a más de 90 países.
A medida que continuaba la expansión del banco, en 1981 se compró la compañía de tarjetas de crédito Narre Warren-Caroline Springs. En 1981, Citibank creó una subsidiaria en Dakota del Sur para aprovechar las nuevas leyes que elevaron la tasa de interés máxima permitida sobre préstamos al 25% (entonces la más alta de la nación). En muchos otros estados, las leyes contra la usura impidieron que los bancos cobraran intereses acordes con los costos extremadamente altos de prestar dinero a fines de la década de 1970 y principios de la de 1980, lo que hizo que los préstamos al consumidor no fueran rentables. Actualmente, no existe una tasa de interés máxima o restricción de usura bajo la ley de Dakota del Sur cuando se forma un acuerdo por escrito. A partir de 2013, Citibank empleó a 2900 personas en Sioux Falls, Dakota del Sur, y contribuyó a que el estado tuviera más activos bancarios que cualquier otro estado.
En 2005, Federated Department Stores (ahora Macy's, Inc.), vendió su cartera de crédito al consumo a Citigroup, que volvió a emitir sus tarjetas con el nombre de Department Stores National Bank (DSNB).
En 2013, Citibank compró la cartera de tarjetas de crédito de Best Buy de Capital One.
El 1 de abril de 2016, Citigroup se convirtió en el emisor exclusivo de las tarjetas de crédito de la marca Costco.
La división de tarjetas de crédito de marca privada del banco, Citi Retail Services, emite tarjetas de crédito emitidas en tiendas para empresas como: American Airlines, Best Buy, ConocoPhillips, Costco, ExxonMobil, The Home Depot, Sears, Shell Oil, Staples Inc. y hasta enero de 2018, Hilton Hotels & centros turísticos.
Tecnología temprana
Cajeros automáticos
En la década de 1970, Citibank fue uno de los primeros bancos de EE. UU. en introducir cajeros automáticos (ATM), que brindaban a los clientes acceso a efectivo las 24 horas. En abril de 2006, la empresa firmó un acuerdo con 7-Eleven para ofrecer a los clientes de Citibank acceso gratuito a cajeros automáticos en más de 5500 tiendas de conveniencia en los Estados Unidos. El acuerdo de 7-Eleven finalizó en 2017.
Banca en línea
El nombre de dominio Citibank.com se registró en 1991 e inicialmente se usó solo para correo electrónico y otras interacciones en Internet. Ya en 1982, Citibank fue pionero en el acceso en línea a las cuentas utilizando únicamente acceso telefónico de 300 baudios. En un principio, el acceso era a través de un software propietario distribuido en un disquete de 5,25 pulgadas. Tras la creación de la World Wide Web, el banco también ofreció acceso basado en navegador.
Expansión
En 2002, Citigroup, la empresa matriz de Citibank, adquirió Golden State Bancorp y su California Federal Bank, del que Ronald O. Perelman era propietario en un tercio, por 5800 millones de dólares.
En 1999, se demandó a Citibank por cobrar indebidamente cargos por pagos atrasados en sus tarjetas de crédito.
En agosto de 2004, Citigroup ingresó al mercado de Texas con la compra de First American Bank of Bryan, Texas. El acuerdo estableció la presencia de banca minorista de la empresa en Texas, lo que le dio a Citibank más de 100 sucursales, $3500 millones en activos y aproximadamente 120 000 clientes en el estado.
En 2006, el banco ingresó al mercado de Filadelfia y abrió 23 sucursales en el área metropolitana. En 2013, Citibank cerró estas ubicaciones por "impulsado por la eficiencia" razones.
En 2006, la compañía anunció un acuerdo de patrocinio de derechos de nombre para el nuevo estadio de los Mets de Nueva York, Citi Field, que se inauguró en 2009. Según se informa, el acuerdo requería pagos por parte de Citi de $20 millones por año durante 20 años.
A partir de septiembre de 2020, las sucursales estadounidenses de Citibank están ubicadas en las áreas metropolitanas de Nueva York, Los Ángeles, San Francisco, Sacramento, San Diego, Washington DC, Las Vegas, Miami y Chicago. California alberga la mayoría de las sucursales de Citibank en EE. UU., con 292 sucursales ubicadas en el estado.'
Citi anunció que puede regresar su presencia de banca minorista a Dallas en 2022. Citibank ocupará más de 9,000 pies cuadrados de espacio en el edificio Berkshire Court en Preston y Northwest Highway. La construcción de la nueva oficina está programada para comenzar a principios del próximo año, según los documentos de planificación presentados ante el estado. La nueva oficina de Citibank se describe como un "centro de experiencia" en los documentos de planificación. Los planos identifican la operación como "banco minorista/espacio de oficinas". Citibank no tiene una presencia importante de banca minorista en el área de Dallas. Un portavoz de la oficina de Nueva York del banco no quiso dar detalles sobre lo que se planea en la ubicación del norte de Dallas. "Nos negaremos a comentar sobre esto," dijo Drew Benson de Citibank en un correo electrónico.
Pérdidas de 2007–2009 y medidas de reducción de costos por parte de la matriz Citigroup
El 11 de abril de 2007, Citigroup, la matriz de Citibank, anunció el despido de 17.000 empleados, o el 8% de su fuerza laboral.
El 4 de noviembre de 2007, Charles Prince renunció como presidente y director ejecutivo de Citigroup, la empresa matriz de Citibank, luego de reuniones de crisis con la junta en Nueva York a raíz de miles de millones de dólares en pérdidas relacionadas con préstamos de alto riesgo. El exsecretario del Tesoro de los Estados Unidos, Robert Rubin, asumió el cargo de presidente y posteriormente contrató a Vikram Pandit como director ejecutivo.
El 5 de noviembre de 2007, varios días después de que Merrill Lynch anunciara que también había estado perdiendo miles de millones debido a la crisis de las hipotecas de alto riesgo en los Estados Unidos, Citi informó que perderá entre 8.000 y 11.000 millones de dólares en el cuarto trimestre de 2007, además de los $6.500 millones que perdió en el tercer trimestre de 2007.
Efectivo el 30 de noviembre de 2007, Citibank vendió sus 17 sucursales de Puerto Rico, junto con $1,000 millones en depósitos, a Banco Popular.
En enero de 2008, Citigroup reportó una pérdida de $10 mil millones en el cuarto trimestre de 2007, luego de una amortización de $18.1 mil millones.
En marzo de 2008, Citibank estableció Mobile Money Ventures, una empresa conjunta con SK Telecom, para desarrollar aplicaciones móviles para la banca. Vendió la empresa a Intuit en junio de 2011.
En mayo de 2008, la empresa cerró una transacción de retroarrendamiento por valor de 87,5 millones de dólares para sucursales en la ciudad de Nueva York.
En julio de 2008, Citibank Privatkunden AG & Co. KGaA, la división alemana de la empresa, se vendió a Crédit Mutuel. El 22 de febrero de 2010, pasó a llamarse Targobank.
En agosto de 2008, luego de una investigación de tres años por parte del Fiscal General de California, se ordenó a Citibank que reembolsara los $14 millones que se retiraron de las cuentas de 53,000 clientes durante un período de 11 años, de 1992 a 2003, más $4 millones adicionales en intereses y multas. El dinero se tomó bajo un "programa de barrido de cuentas" electrónico. donde cualquier saldo positivo de sobrepagos o pagos dobles se eliminó sin previo aviso a los clientes.
Como resultado de la crisis financiera de 2007–2008 y las enormes pérdidas en el valor de sus activos hipotecarios de alto riesgo, Citigroup, la matriz de Citibank, recibió un rescate en forma de inversión del Tesoro de EE. UU. El 23 de noviembre de 2008, además de una inversión inicial de $ 25 mil millones, se invirtieron $ 20 mil millones adicionales en la empresa junto con garantías para activos de riesgo de $ 306 mil millones. Las garantías se emitieron en un momento en que los mercados no confiaban en que Citi tuviera suficiente liquidez para cubrir las pérdidas de esas inversiones. Eventualmente, las acciones de Citi que la Tesorería tomó a cambio de las garantías que emitió se contabilizaron como utilidad neta para la tesorería ya que Citi tenía suficiente liquidez y no era necesario utilizar las garantías. Para 2010, Citibank había pagado los préstamos del Tesoro en su totalidad, incluidos los intereses, lo que resultó en una ganancia neta para el gobierno federal de EE. UU.
El 16 de enero de 2009, Citigroup anunció que estaba separando Citi Holdings Inc., sus negocios secundarios como corretaje, administración de activos y financiamiento al consumo local y activos de mayor riesgo, de Citicorp. Se presentó que la división permitía a Citibank concentrarse en su negocio bancario central.
2010 al presente
El 19 de octubre de 2011, Citigroup, la empresa matriz de Citibank, acordó una sanción civil por fraude de 285 millones de dólares después de que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. acusara a la empresa de apostar en contra de inversiones relacionadas con hipotecas de riesgo que vendió a sus clientes.
En 2014, Citigroup anunció que abandonaría la banca minorista en 11 mercados, principalmente en Europa y América Central. En septiembre de 2014, salió del mercado de Texas con la venta de 41 sucursales a BB&T. En septiembre de 2015, el banco anunció que cerraría sus 17 sucursales en Massachusetts y dejaría de patrocinar un teatro en Boston.
En 2015, se ordenó al banco que pagara 770 millones de dólares en compensación a los prestatarios por prácticas ilegales de tarjetas de crédito. La Oficina de Protección Financiera del Consumidor dijo que alrededor de 7 millones de cuentas de clientes se vieron afectadas por el 'marketing engañoso' de Citibank. prácticas, que incluían tergiversar costos y tarifas y cobrar a los clientes por servicios que no recibieron.
El 1 de marzo de 2017, un artículo en The Economic Times de India indicó que Citibank podría cerrar sus 44 sucursales en India, ya que las transacciones digitales las hacían menos necesarias. Los artículos escribieron que Citibank era "el prestamista extranjero más rentable de la India".
El 20 de marzo de 2017, The Guardian informó que cientos de bancos habían ayudado a lavar fondos relacionados con el FSB fuera de Rusia, según descubrió una investigación llamada Russian Laundromat. Citibank se incluyó entre los bancos estadounidenses que fueron nombrados por haber manejado los fondos lavados, con bancos en los EE. UU. Procesando alrededor de $ 63,7 millones entre 2010 y 2014. Citibank figuraba como el que procesó $ 37 millones de esa cantidad, con otros incluidos Bank of America, que procesó $14 millones. ya que el banco "manejó $113,1 millones" en efectivo de lavandería.
En marzo de 2018, Citibank anunció una nueva política de armas de fuego que impone restricciones a las transacciones financieras en la industria de armas de fuego de EE. UU.
En abril de 2021, Citibank anunció que abandonaría sus operaciones de banca de consumo en 13 mercados, incluidos Australia, Baréin, China, India, Indonesia, Corea del Sur, Malasia, Filipinas, Polonia, Rusia, Taiwán, Tailandia y Vietnam.
En enero de 2022, Citi anunció además su plan para salir de la banca de consumo en México (también conocida como Citibanamex), así como de las operaciones bancarias de pequeñas y medianas empresas.
En septiembre de 2022, Citi anunció planes para liquidar la banca minorista en el Reino Unido.
| Mercado | Adquirer/status | Fecha de anuncio | Examen (dólares EE.UU.) | Ref. |
|---|---|---|---|---|
| Australia | National Australia Banco | 2021-08-09 | 882 millones | |
| Indonesia, Malasia, Tailandia, Vietnam | United Overseas Bank | 2022-01-13 | 3.36 millones | |
| Corea del Sur | Viento abajo "en fases" | 2021-10-25 | N/A | |
| Philippines | UnionBank of the Philippines | 2021-12-23 | 908 millones | |
| Taiwán | DBS Banco | 2022-01-28 | 706,6 millones | |
| India | Axis Bank | 2022-03-30 | 1.600 millones | |
| Bahrein | Ahli United Bank | 2022-04-06 | Desconocida |
Presidentes
Desde la fundación del banco en 1812, ha estado dirigido por un presidente, y Samuel Osgood fue elegido como primer presidente. En 1909, James Stillman se convirtió en el primer presidente de la empresa.
Lista de Presidentes
- Samuel Osgood (1812–1813)
- William Few (1813-1817)
- Peter Staff (1817-1825)
- Thomas Smith (1825-1827)
- Isaac Wright (1827-1832)
- Thomas Bloodgood (1832–1844)
- Gorham A. Worth (1844–1856)
- Moses Taylor (1856–1882)
- Percy Pyne (1882–1891)
- James Stillman (1891–1918)
- Frank A. Vanderlip (1918-1919)
- James A. Stillman (1919-1921)
- Charles E. Mitchell (1921-1933)
- James H. Perkins (1933-1940)
- Gordon Sohn Rentschler (1940-1948)
- William Gage Brady Jr. (1948-1952)
- Howard C. Sheperd (1952-1959)
- James Stillman Rockefeller (1959-1967)
- George S. Moore (1967-1970)
- Walter B. Wriston (1970-1984)
- John S. Reed (1984–1998)
- John S. Reed y Sandy Weill (1998–2000)
- Sandy Weill (2000–2006)
- Charles Prince (2006-2007)
- Sir Win Bischoff (2007-2009)
- Dick Parsons (2009-2012)
- Michael O'Neill (2012–2019)
- John Dugan (2019–)
Productos y productos servicios
Servicios de patrimonio privado
Citigold es el producto bancario de Citibank para la población acaudalada masiva (mínimo de $200,000 en activos), disponible en treinta y cuatro países, con personas de muy alto patrimonio ($25 millones y más en activos) manejados por Citi Banco privado.
Soporte de billetera digital
Las tarjetas de Citibank son compatibles con Samsung Pay, Google Pay y Apple Pay.
Autenticación multifactor
Autenticación multifactor disponible mediante OTP y token de software integrado con la aplicación móvil.
Controversias
Presunto lavado de dinero por parte de Raúl Salinas
En 1998, la Contaduría General emitió un informe en el que criticaba el manejo de Citibank de los fondos recibidos de Raúl Salinas de Gortari, hermano de Carlos Salinas, expresidente de México. El informe, titulado "Raúl Salinas, Citibank y el presunto lavado de dinero", indicó que Citibank facilitó la transferencia de millones de dólares a través de complejas transacciones financieras que ocultaron los fondos' rastro de papel. El informe indica que Citibank tomó a Salinas como cliente sin realizar una investigación exhaustiva sobre cómo hizo su fortuna, una omisión que un funcionario de Citibank calificó como una violación de la política de "conozca a su cliente" del banco. política.
Enlaces de Yakuza
Citibank ha sido castigado por la Agencia de Servicios Financieros de Japón dos veces (2004 y 2009) por ayudar e incitar al lavado de dinero por parte de miembros de la yakuza; no hubo castigo por parte de Estados Unidos. En 2004-2006, el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas (ICE, por sus siglas en inglés) incautó cerca de $1 millón de dólares en activos en los Estados Unidos propiedad de Susumu Kajiyama, el llamado emperador de los usureros, y miembro de Yamaguchi-gumi Goryokai.
"En 2004, Citibank (Japón) perdió su licencia de banca privada porque permitía que yakuza realizara muchas transacciones complejas," Jake Adelstein, autor de 'Tokyo Vice' y un experto en la mafia japonesa, conocido como yakuza, le dijo a CNN. "Recibieron 'nalgadas' en 2009 por no actualizar sus bases de datos y permitir que la yakuza volviera a hacer negocios con ellos."
Financiación del oleoducto Dakota Access
Citibank es uno de los principales prestamistas de los desarrolladores del proyecto Dakota Access Pipeline en Dakota del Norte, un proyecto de oleoducto de 1172 millas de largo (1886 km). El oleoducto ha sido controvertido con respecto a sus posibles impactos ambientales e impactos en las tierras sagradas de Siouan y el suministro de agua. Según una declaración de Hugh MacMillan, investigador sénior sobre temas de agua, energía y clima, Citibank ha estado "manejando los libros sobre este proyecto, y ese es el banco que se anduvo con rodeos y consiguió que otros bancos unirse."
El 13 de diciembre de 2016, estudiantes de la Universidad de Columbia protestaron frente a la ubicación de Citibank en Broadway y 112th Street, sosteniendo carteles de cartón, cantando y pasando volantes. A principios de ese año, la universidad reemplazó los cajeros automáticos de Citibank en el campus con cajeros automáticos del Banco Santander, un banco que no tiene vínculos con el oleoducto Dakota Access.
Liquidación del índice Libor
Precedido por otros bancos involucrados en el escándalo Libor, Citibank en junio de 2018 llegó a un acuerdo con 42 estados de EE. UU. para pagar una multa de $100 millones debido a su manipulación de la tasa de oferta interbancaria de Londres. El índice Libor se usa ampliamente como tasa de referencia para muchos instrumentos financieros tanto en el campo financiero como comercial.
Patrocinio
Citibank patrocina el Citi Field, sede del club de béisbol New York Mets y del campeonato de tenis Washington Open.
La empresa se convirtió en patrocinador del equipo Australian Rugby Union en 2001 por un contrato de tres años, y en patrocinador principal de los Sydney Swans en 2005, que juegan en la Australian Football League.
A fines de la década de 1970, First National City estuvo muy involucrada en las carreras de Indy Car, patrocinando a importantes pilotos como Johnny Rutherford y Al Unser, Sr. Unser ganó las 500 Millas de Indianápolis de 1978 con los colores distintivos de First National City Travelers Cheques.
En la Fórmula 1, First National City fue el patrocinador del equipo Tyrrell en 1977 y 1978, con la librea First National City Travelers Cheques también.
Citibank es el principal patrocinador del programa de bicicletas compartidas de la ciudad de Nueva York, Citi Bike, desde su lanzamiento en 2013.
En la cultura popular
- Caricaturista político Michel Kichka satirizó Citibank en su cartel de 1982 Y amo Nueva York, en el que la carta por encima de la entrada a una rama de la ciudad de Nueva York lee "Citibang". Mientras tanto, un ladrón de bancos de calcetines sale y dispara disparos contra oficiales de la policía de Nueva York respondiendo al robo.
- La canción de 2001 "Short Skirt/Long Jacket" hace referencia a la empresa con la línea "En Citibank, nos encontraremos accidentalmente".