Banco de China

El Banco de China (BOC; chino: 中国银行; pinyin: Zhōngguó Yínháng) es un banco comercial de propiedad estatal mayoritariamente china con sede en Beijing y el cuarto banco más grande del mundo.

El Banco de China fue fundado en 1912 por el gobierno republicano como el banco central de China, reemplazando al Banco Gubernamental Ta-Ching de la dinastía Qing. Ha sido el segundo banco más antiguo de China que aún existe después del Bank of Communications, fundado en 1908. Desde su creación hasta 1942, emitió billetes en nombre del Gobierno junto con los "Big Four" bancos de la época: Farmers Bank of China, Bank of Communications y Central Bank of the Republic of China. Después de que se estableciera la República Popular en 1949, se ha convertido en un banco profesional nacional comercial y de cambio de divisas. Su designación original de banco central fue continuada por el recién formado Banco Popular de China.

Al 31 de diciembre de 2019, era el segundo prestamista más grande de China en general y el noveno banco más grande del mundo por valor de capitalización de mercado, y el Consejo de Estabilidad Financiera lo considera un banco de importancia sistémica. A fines de 2020, era el cuarto banco más grande del mundo en términos de activos totales, después de los otros tres bancos chinos.

El Banco de China está legalmente separado de su filial, el Banco de China (Hong Kong), aunque mantienen estrechas relaciones en gestión y administración y cooperan en varias áreas, incluida la reventa de los servicios de valores y seguros de BOC.

Historia

La historia del Banco de China comenzó en 1905, cuando el gobierno Qing estableció el Banco Daqing Hubu (大淸戶部銀行) en Beijing, que en 1908 pasó a llamarse Daqing Bank (大淸銀行). Cuando se estableció la República de China en 1912, Chen Jintao fue nombrado jefe de reforma financiera en el gobierno del presidente Sun Yat-sen. Chen Jintao transformó el banco en el Banco de China, convirtiéndose en su fundador.

Después de que terminó la Guerra Civil China en 1949, el Banco de China se dividió efectivamente en dos operaciones. Parte del banco se trasladó a Taiwán con el gobierno del Kuomintang (KMT) y fue privatizado en 1971 para convertirse en el Banco Comercial Internacional de China (中國國際商業銀行). A medida que el Banco Popular de China comenzó a escindir sus funciones comerciales a partir de 1978, el Banco de China se centró en las finanzas internacionales. En 2002, se fusionó con Jiaotong Bank (交通銀行) para convertirse en Mega International Commercial Bank. La operación de China continental es la entidad actual conocida como el Banco de China.

Es el segundo prestamista más grande de China en general y el quinto banco más grande del mundo por valor de capitalización de mercado. Una vez propiedad del 100% del gobierno central, a través de China Central Huijin y el Consejo Nacional del Fondo de Seguridad Social (SSF), se realizó una oferta pública inicial (IPO) de sus acciones en junio de 2006, el capital flotante es actualmente superior al 26%. En Forbes Global 2000, se clasificó como la cuarta empresa más grande del mundo.

Es el banco más activo a nivel mundial de los bancos de China, con sucursales en todos los continentes habitados. Fuera de China continental, BOC también opera en 27 países y áreas, incluidos Australia, Canadá, Reino Unido, Irlanda, Francia, Alemania, Italia, Luxemburgo, Rusia, Hungría, Estados Unidos, Panamá, Brasil, Japón, República de Corea, Singapur, Taiwán, Filipinas, Vietnam, Malasia, Tailandia, Indonesia, Kazajstán, Bahrein, Zambia, Sudáfrica y una sucursal en las Islas Caimán. En diciembre de 2010, la sucursal del Banco de China en Nueva York comenzó a ofrecer productos en renminbi para los estadounidenses. Fue el primer gran banco chino en ofrecer un producto de este tipo.

Aunque está presente en los países/territorios mencionados, sus operaciones fuera de China representaron menos del 4% de la actividad del banco tanto por ganancias como por activos. China continental representa el 60% de los beneficios del banco y el 76% de los activos a diciembre de 2005.

Cronología de las actividades en el extranjero

• 1917: BOC abrió una rama en Hong Kong.
• 1929: BOC abrió su primera sucursal en Londres. La rama administraba la deuda externa del gobierno, se convirtió en un centro para la gestión del banco de su divisa, y actuó como intermediario para el comercio internacional de China.
• 1931: BOC abrió una rama en Osaka.
• 1936: BOC abrió una sucursal en Singapur para manejar las remesas a China de chinos extranjeros. También abrió una agencia en Nueva York.
• 1937: En el estallido de hostilidades con Japón, las fuerzas japonesas bloquearon los principales puertos de China. BOC abrió varias ramas en Batavia, Penang, Kuala Lumpur, Haiphong, Hanoi, Rangoon, Bombay y Calcuta para facilitar la reunión de remesas y el flujo de suministros militares. También abrió subagencies en Surabaya, Medan, Dabo, Batu Pahat, Baichilu, Mandalay, Lashio, Ipoh y Seremban.
• 1941-1942: La conquista japonesa del sudeste asiático obligó a BOC a cerrar todas sus ramas, agencias, submarcas y subagencias, excepto Londres, Nueva York, Calcuta y Bombay. Sin embargo, en 1942 logró establecer seis nuevas ramas en el extranjero, como en Sydney (Australia), Liverpool y La Habana, y posiblemente Karachi.
• 1946: BOC reabrió sus ramas y agencias en Hong Kong, Singapur, Haiphong, Rangoon, Kuala Lumpur, Penang y Yakarta. Movió la agencia Hanoi a Saigón. Por sugerencia de la Sede de las Fuerzas Aliadas, liquidó la sucursal en Osaka y abrió un sub-branch en Tokio.
• 1947: BOC abrió agencias en Bangkok, Chittagong y Tokio.
• 1950: Después de la victoria de las fuerzas comunistas en la guerra civil, algunas ramas (ex. Hong Kong, Singapur, Londres, Penang, Kuala Lumpur, Yakarta, Calcuta, Bombay, Chittagong y Karachi) del Banco de China se unieron al banco con sede en Beijing, mientras que otras (ex. Nueva York, Tokio, La Habana, Bangkok y otra, posiblemente Panamá) optaron por permanecer con el Banco de China sede en Taiperte. En 1971, este banco tomó el nombre del Banco Comercial Internacional de China.
• 1963: El gobierno de Burmese nacionalizó a todos los bancos, extranjeros y nacionales, incluyendo la rama Rangoon del Banco de China.
• 1971: El Banco de China transfirió sus dos sucursales en Karachi y Chittagong al Banco Nacional del Pakistán.
• 1975: La República de Vietnam del Sur nacionalizó la rama del Banco de China en Saigón y el gobierno Khmer Rouge nacionalizó su rama de Phnom Penh.
• 1979: BOC abrió una sucursal en Luxemburgo, que gradualmente se convirtió en su sede europea a través del decenio de 1990.
• 1981: BOC abrió una sucursal en Nueva York.
• 1985: BOC abrió una sucursal en París (Francia)
• 1987: BOC se convirtió en miembro ordinario de la LBMA.
• 1992: BOC abre una oficina representativa en Toronto.
• 1993: Bank of China (Canadá) established to conduct business in Canada as a Schedule II bank.
• 2001: Kwangtung Provincial Bank was closed and merged under Bank of China, Singapore Branch.
• 2002: Bank of China Futures Pte Ltd terminó las operaciones en Singapur.
• 2005: En el período previo a su oferta pública inicial, BOC pidió a los inversores a largo plazo que tomaran apuestas estratégicas en la empresa, incluyendo una inversión de 3.100 millones de dólares por el Royal Bank of Scotland Group PLC y nuevas inversiones del banco suizo UBS AG y Temasek Holdings (quien también prometió suscribir por un valor adicional de 500 millones de dólares durante la IPO). El Banco también fue investigado por los Estados Unidos en su sonda de lavado de dinero relacionada con el asunto de los superdólares.
• 2006: La lista de BOC en la Bolsa de Hong Kong el 1 de junio de 2006, fue la mayor IPO desde 2000 y la cuarta IPO más grande de la historia, aumentando unos US$9.7 mil millones en la Oferta Global H-share. The Over-Allotment Option was then exercised on June 7, 2006, raising the total value of their IPO to US$11.2 billion. BOC también hizo una exitosa IPO en China continental el 5 de julio de 2006, ofreciendo hasta 10 mil millones de A-shares en el Shanghai A Stock Exchange para RMB20 billion (US$2.5 billion). BOC también compró la participación de Singapore Airlines en Singapore Aircraft Leasing Enterprise, renombrando a BOC Aviation en 2007.
• 2008: Banco de China compra una participación del 20% en La Compagnie Financière Edmond de Rothschild (LCFR) por 236,3 millones de euros (340 millones de dólares)
• 2001-2007: Los despidos masivos de personal y los recortes salariales en la Subdivisión de Singapur de la BOC, culminando en 2007 con el jefe de la rama Zhu Hua que se le pide que abandone la Autoridad Monetaria de Singapur por su mal desempeño. Fue reemplazado por Liu Yan Fen.
• 2008: Head of Settlements at BOC, Chin Chuh Meng, was investigated involvement for Multi-Level Marketing Activities in Singapore, a scheme involving employees of the Bank of China and ex-Kwangtung Bank.
• 2009: Ramas abiertas en São Paulo y Maputo. La rama de Penang reabierta en octubre. People's Park Remittance Centre abrió sus puertas en Singapur. Sunday Banking Business cesó en Chinatown Sub-branch en Singapur.
• 2012: BOC abrió rama en Taiwán. La apertura se ve como un símbolo de la profundización de los vínculos económicos a través del estrecho de Taiwán Banco de China (M) Bhd abrió su sexta rama en Malasia en la Torre 2, PFCC, Bandar Puteri Puchong en 2012.
• 2013: BOC abrió una sucursal en Lisboa, Portugal. Durante la crisis coreana, el Banco de China detuvo negocios con un banco norcoreano acusado por los Estados Unidos de financiar los misiles y programas nucleares de Pyongyang. Nueva rama abierta en Montreal. El brazo canadiense del Banco de China ahora tiene 10 sucursales en todo el Canadá, incluyendo cinco en el Área de Toronto Mayor y tres en Vancouver.
• 2015: BOC ganó la entrada a la subasta de precios de oro de la Asociación de Bullion de Londres. En ese momento, era uno de los ocho miembros de la subasta.
• 2015 BoC abrió dos centros mundiales de productos básicos en Singapur, convirtiéndose en el primer banco chino en hacerlo fuera de China.
• 2016 BoC recibió permiso para abrir una rama en Brunei.
• 2016 BoC abrió una sucursal en Mauricio convirtiéndose en el primer banco financiado por China en Mauricio.
• 2017 BoC recibió permiso para operar un banco de depósitos en Turquía.
• 2017 En octubre de 2017, BoC abrió su primera rama en Pakistán en Karachi, Pakistán.

Principales filiales

Hong Kong

BOC comenzó a operar en Hong Kong en 1917. Se convirtió en un banco emisor de billetes en Hong Kong en 1994 y en Macao en 1995.

En 2001, BOC reagrupó sus operaciones de Hong Kong en Bank of China (Hong Kong); luego, BOCHK cotizó en la Bolsa de Valores de Hong Kong en octubre de 2002. Dos tercios de su capital social están en flotación libre. La sede del banco en Hong Kong se encuentra en la Torre del Banco de China, diseñada por el renombrado arquitecto I.M. Pei, y fue abierta al público en 1990 como el edificio más alto de Hong Kong en ese momento.

Cotizó en la Bolsa de Valores de Hong Kong (independientemente de BOCHK) (SEHK:3988) mediante la emisión de la oferta pública inicial (IPO) más grande del mundo realizada por cualquier institución desde el año 2000 el 1 de junio de 2006, recaudando USD 9700 millones. La oferta pública inicial atrajo 286.000 millones de dólares de Hong Kong (36.700 millones de dólares estadounidenses) en pedidos minoristas y fue la suscripción con mayor exceso en la historia de la Bolsa de Valores de Hong Kong. La oferta fue sobresuscrita alrededor de 76 veces. Aunque algunos analistas financieros aconsejaron cautela debido a la preocupante cantidad de préstamos morosos, esto apenas disuadió a los inversionistas. El precio de las acciones de la oferta pública inicial comenzó en 2,95 dólares de Hong Kong por acción y saltó un 15 % (a 3,40 dólares de Hong Kong) después del primer día de negociación.

En 2008, el Banco de China fue coronado Acuerdo del año - Acuerdo del mercado de deuda del año en los premios ALB Hong Kong Law Awards de 2008.

Canadá

Banco de China (Canadá), comúnmente conocido como BOCC, es la filial canadiense del Banco de China (BOC). El Banco de China inició sus operaciones en Canadá al abrir una oficina de representación en Toronto el 8 de septiembre de 1992. BOCC se incorporó como subsidiaria de BOC en 1993 bajo el Anexo II de la Ley Bancaria. BOCC brinda los siguientes tipos de servicios bancarios en Canadá: cuentas bancarias para clientes de banca personal y comercial, servicios de remesas (incluidos giros bancarios y transferencias electrónicas), préstamos e hipotecas, servicios de cambio de divisas y servicios de asistencia para la solicitud de visas de China donde actúa. como agente, sin embargo, se están haciendo planes para un Centro de Solicitud de Visas de China y se anticipa que el Consulado General de la República Popular China en Toronto confiará todas las futuras solicitudes de Visas de China al Bank of China Canada's Centro de Solicitud de Visas.

En Canadá, BOCC tiene diez ubicaciones ubicadas en Markham, Toronto (varias sucursales, en el centro, North York y Scarborough], Mississauga, Vancouver, Montreal y Calgary. Anteriormente tenía sucursales en Burnaby y Richmond. Además, el El banco es miembro de la Asociación de Banqueros Canadienses (CBA), miembro registrado de la Corporación de Seguros de Depósitos de Canadá (CDIC), una agencia federal que asegura depósitos en todos los bancos autorizados de Canadá, y miembro de Interac, que maneja transacciones entre cajeros automáticos de diferentes bancos y transacciones con tarjetas de débito.

Billetes

Aunque no es un banco central, el Banco de China tiene licencia para emitir billetes en dos de las Regiones Administrativas Especiales de China. Hasta 1942, el Banco de China emitió billetes en China continental en nombre del Gobierno de la República de China. Actualmente, el Banco emite billetes en Hong Kong y billetes en Macao (bajo el nombre portugués "Banco da China, Sucursal de Macau"), junto con otros bancos comerciales en esas regiones.

Propiedad

Al 30 de septiembre de 2015, los principales accionistas de las acciones ordinarias de Bank of China (tanto acciones A como acciones H) eran:

• China Central Huijin (un brazo de inversión del gobierno de la República Popular China): 64.63% (A shares)
• HKSCC Nominees Limited (cuenta nominada): 27,78% (partes H)
• China Securities Finanzas (persona jurídica de propiedad estatal): 2.90% (A shares)

Al 30 de septiembre de 2015, los principales accionistas de las acciones preferentes del Bank of China (tanto nacionales como extraterritoriales) eran:

• El Banco de Nueva York Mellon (Banco Acuario): 39,96% (offshore)
• China Mobile Communications: 18.01% (doméstico)
• China National Tobacco Corporation: 5.00% (doméstico)
• Inmobiliaria Zhongwei: 3.00% (doméstico)

Líderes

Presidente actual

Liu Liange (刘连舸), presidente y vicepresidente de la junta desde 2015.

Expresidente

Chen Siqing (zh:陈四清), expresidente y presidente del directorio, actual presidente del Banco Industrial y Comercial de China.

Controversias

Escándalo de garantías en Polonia

Después de que COVEC se retirara de completar la construcción de la autopista A2 en Polonia, el Banco de China debía pagar una garantía de cumplimiento a la organización de carreteras del gobierno polaco GDDKiA. Sin embargo, con Export-Import Bank of China, se negaron a pagar esto; solo Deutsche Bank cumplió con sus obligaciones en virtud de la decisión judicial.

Wultz contra el Banco de China

El 8 de agosto de 2008, la familia de Daniel Wultz, un adolescente estadounidense asesinado en un ataque terrorista en Israel en 2006, presentó una demanda contra el Banco de China en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito de Columbia. Posteriormente, el caso se transfirió al Tribunal de Distrito de los Estados Unidos, Distrito Sur de Nueva York, donde continúa el litigio. El 29 de octubre de 2012, el Honorable J. Scheindlin emitió un fallo obligando al Banco de China a proporcionar descubrimiento.

Presuntas transferencias de dinero a Hamás

En 2012, las familias de ocho víctimas terroristas de la masacre de Mercaz HaRav de 2008 en Jerusalén presentaron una demanda de $1 mil millones contra el Banco de China. La demanda afirmaba que en 2003 la sucursal del banco en Nueva York transfirió millones de dólares a Hamás desde su liderazgo en Siria e Irán. Posteriormente, el Banco de China negó la prestación de servicios bancarios a grupos terroristas: "El Banco de China siempre ha seguido estrictamente los requisitos y reglamentos contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de la ONU en China y otras áreas judiciales donde operamos."

Lavado de dinero

En 2014, BOC negó los informes de lavado de dinero de la Televisión Central de China.

Recursos

• Banco de China, Historia del Banco de China, 1912-1949, Beijing: 1999.